Güneydoğu Asya Siber Suç Ekosisteminin Evrimi ve Küresel Etkileri

2025 yılı Nisan ayında, Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi (UNODC), "Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Merkezleri, Kara Pazarlar ve Yasadışı Ağ Pazarlarının Küresel Etkisi" başlıklı bir rapor yayımladı. Bu rapor, Güneydoğu Asya bölgesinde ortaya çıkan uluslararası organize suç biçimlerini sistematik bir şekilde analiz ediyor ve özellikle, dijital suç ekosistemini oluşturan yeni bir yapı olarak, çevrimiçi dolandırıcılık merkezlerini, kara para aklama ağlarını ve yasadışı ağ pazarlarını birleştirmeye odaklanıyor.

Raporun yayımlanmasından kısa bir süre sonra, ABD Hazine Bakanlığı 5 Mayıs 2025 tarihinde Myanmar Karen Ulusal Ordusu (KNA) ve liderleri ile akrabalarına yaptırımlar uyguladığını açıkladı ve bunları önemli bir uluslararası suç örgütü olarak tanımladı. Bu örgüt, siber dolandırıcılık, insan ticareti ve sınır ötesi kara para aklama faaliyetlerini yönetmekte ve bunlara yardımcı olmaktadır. 1 Mayıs 2025 tarihinde, ABD Mali Suçları Uygulama Ağı da Huione Group'u önemli kara para aklama odak noktası olarak listelemiş ve bunun Kuzey Koreli hacker grupları ve Güneydoğu Asya dolandırıcılık çetelerinin sanal varlık suç gelirlerini aklamada anahtar bir geçit olduğunu belirtmiştir.

BM Uyuşturucu ve Suç Ofisi (UNODC) bu tür suç modellerinin yüksek derecede sistematik, profesyonel ve küresel özellikler kazandığını ve sürekli olarak gelişen yeni teknolojilere bağımlı olduğunu, uluslararası güvenlik yönetiminin önemli bir kör noktası haline geldiğini bildirdi. Rapor, ülkelerin sanal varlıklar ve yasadışı finansal kanallar üzerindeki denetimlerini derhal güçlendirmelerini, yasaları uygulayan kurumlar arasında zincir üstü istihbarat paylaşımını ve sınır ötesi işbirliği mekanizmalarının inşasını teşvik etmelerini ve daha etkili bir kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele yönetim sistemi oluşturmalarını çağrıda bulunmaktadır.

Güneydoğu Asya, suç ekosisteminin merkezi haline geliyor

Güneydoğu Asya'daki siber suç endüstrisinin hızlı bir şekilde genişlemesiyle birlikte, bu bölge küresel suç ekosisteminin anahtar merkezi haline gelmeye başlamıştır. Suç grupları, bölgedeki zayıf yönetişimi, sınır ötesi işbirliğini kolaylaştıran koşulları ve teknolojik açıkları kullanarak son derece organize ve endüstrileşmiş suç ağları kurmuşlardır.

Yüksek likidite ve uyum sağlama

Güneydoğu Asya siber suç grupları yüksek hareketlilik ve güçlü adaptasyon yeteneği sergileyerek, kolluk kuvveti baskısı, siyasi durum veya jeopolitik koşullara göre hızla faaliyet yerlerini ayarlayabiliyorlar. Örneğin, Kamboçya'nın çevrimiçi kumarı yasaklamasının ardından, çok sayıda dolandırıcılık çetesi Myanmar'ın Shan Eyaleti, Laos'un Altın Üçgeni gibi özel ekonomik bölgelere kaydırıldı, ardından Myanmar'daki iç savaş ve bölgesel ortak kolluk uygulamaları nedeniyle yeniden Filipinler, Endonezya gibi bölgelere göç ederek "baskı-taşınma-geriye dönüş" döngüsel bir eğilim oluşturdu.

Dolandırıcılık endüstri zincirinin sistematik evrimi

Dolandırıcılık çeteleri, veri toplama, dolandırıcılığı gerçekleştirme ve kara para aklama işlemlerini içeren "dikey entegre suç endüstrisi zinciri" kurmuştur. Yukarı akış, Telegram gibi platformlar aracılığıyla dünya genelindeki mağdurların verilerini elde etmektedir; orta akış ise "domuz kesme", "sahte uygulama" ve "yatırım teşviki" gibi yöntemlerle dolandırıcılığı gerçekleştirmektedir; aşağı akış ise yer altı döviz büroları, OTC piyasa dışı işlemler ve stabilcoin ödemeleri ile fonları aklama ve sınır ötesi transfer işlemlerini tamamlamaktadır.

İnsan Ticareti ve İşçi Kara Pazar

Dolandırıcılık endüstrisinin genişlemesi, sistematik insan kaçakçılığı ve zorla çalıştırma ile birlikte ortaya çıkmaktadır. Dolandırıcılık parkı çalışanları, özellikle Çin, Vietnam, Hindistan, Afrika gibi yerlerden gelen gençlerin bulunduğu 50'den fazla ülkeden gelmektedir. Gençler, "yüksek maaşlı müşteri hizmetleri" veya "teknik pozisyonlar" gibi sahte iş ilanlarıyla kandırılarak ülkeye girmekte, pasaportları zorla alıkonmakta, şiddetli kontrol altına alınmakta ve hatta birden fazla kez satılmaktadır.

Dijitalleşme ve suç teknolojisi ekosistemi sürekli evrim geçiriyor

Dolandırıcılık grupları, son derece güçlü bir teknik uyum yeteneğine sahip olup, sürekli olarak karşı istihbarat yöntemlerini geliştirerek "teknik bağımsızlık + bilgi kara kutusu" temelli bir suç ekosistemi inşa etmektedirler. Genel olarak Starlink uydu iletişimi, özel elektrik şebekeleri, iç ağ sistemleri gibi altyapılar kurmakta, şifreli iletişim, yapay zeka ile üretilen içerikler, otomatik oltalama scriptleri gibi unsurları yoğun bir şekilde kullanarak dolandırıcılık verimliliği ve kamuflaj seviyesini artırmaktadırlar. Bazı organizasyonlar ayrıca "dolandırıcılık hizmeti" (Scam-as-a-Service) platformları sunarak diğer çeteler için teknik şablonlar ve veri desteği sağlamaktadır.

Güneydoğu Asya Dışı Küresel Genişleme

Güneydoğu Asya suç örgütleri, Asya'nın diğer bölgelerinde, Afrika, Güney Amerika, Orta Doğu ve hatta Avrupa'da yeni operasyon üssü kurarak küresel ölçekte genişlemiştir. Bu genişleme, sadece yasal uygulamayı zorlaştırmakla kalmıyor, aynı zamanda dolandırıcılık, kara para aklama gibi suç faaliyetlerini daha da uluslararası hale getiriyor.

Asya

• Tayvan: Dolandırıcılık teknolojisi geliştirme merkezi haline geldi, bazı suç grupları Tayvan'da "beyaz etiketli" bahis yazılım şirketleri kurdu.
• Hong Kong ve Makao: Yer altı döviz büroları merkezi, sınır ötesi fon akışına yardımcı olur.
• Japonya: 2024'te internet dolandırıcılığı kayıpları %50 artacak, bazı davalar Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezlerini kapsıyor.
• Güney Kore: Kripto para dolandırıcılığında artış, suç grupları won sabit parası ile kara para aklıyor.
• Hindistan: Vatandaşlar Myanmar ve Kamboçya'daki dolandırıcılık merkezlerine kaçırıldı, 2025'te Hindistan hükümeti 550'den fazla kişiyi kurtardı.

Afrika

• Nijerya: Asya dolandırıcılık ağlarının Afrika'ya çeşitlenmesi için önemli bir hedef haline geldi.
• Zambiya: Nisan 2024'te dolandırıcılık çetesi çökertildi, 77 şüpheli tutuklandı.
• Angola: 2024 yılının sonunda büyük ölçekli baskınlar gerçekleştirilecek, birçok yabancı vatandaşın siber suçlara karıştığı iddia edilecek.

Güney Amerika

• Brezilya: 2025 yılında "Çevrimiçi Kumarın Yasal Hale Getirilmesi Yasası"nı geçirdi, ancak suç grupları hâlâ denetlenmeyen platformları kullanarak para aklıyor.
• Peru: Tayvan suç çetesi "Kırmızı Ejderha Grubu" çökertildi, 40'tan fazla Malezyalı işçi kurtarıldı.
• Meksika: Uyuşturucu kartelleri, Asya yeraltı bankaları aracılığıyla kara para aklıyor ve müşterileri çekmek için düşük komisyon alıyor.

Orta Doğu

• Dubai: Küresel kara para aklama merkezi haline geldi. Singapur'daki 3 milyar dolarlık kara para aklama davasının baş sanığı Dubai'de bir malikanenin sahibi oldu.
• Türkiye: Bazı Çin dolandırıcılık liderleri, yatırım yoluyla vatandaşlık programı aracılığıyla Türk pasaportu alarak uluslararası yakalamadan kaçıyor.

Avrupa

• Birleşik Krallık: Londra gayrimenkulleri kara para aklama aracı haline geliyor, bazı fonlar Güneydoğu Asya dolandırıcılığından geliyor.
• Gürcistan: Batum şehrinde "Küçük Güneydoğu Asya" dolandırıcılık merkezi ortaya çıktı, suç grubu kumarhaneler ve futbol kulüpleri aracılığıyla kara para aklıyor.

Yeni Yükselen Yasa Dışı Ağ Pazarları ve Para Aklama Hizmetleri

Geleneksel suç yöntemlerine karşı yapılan baskılarla birlikte, Güneydoğu Asya suç grupları daha gizli ve daha verimli yasa dışı ağ pazarlarına ve kara para aklama hizmetlerine yönelmiştir. Bu yeni platformlar, genel olarak kripto para hizmetlerini, anonim ödeme araçlarını ve yeraltı bankacılık sistemlerini entegre ederek çeşitli suç unsurlarına hizmet vermektedir.

Telegram kara pazar

Suçlular, Güneydoğu Asya'daki pek çok Telegram tabanlı yasa dışı çevrimiçi pazar ve forumda sundukları hizmetlerin kapsamını giderek küreselleştiriyor. Telegram, erişimin kolaylığı, mobil öncelikli tasarımı, güçlü şifreleme özellikleri, anlık iletişim yetenekleri ve botlar aracılığıyla gerçekleştirilen otomatik işlemler sayesinde Güneydoğu Asya'daki suçluların dolandırıcılık yapmalarını ve faaliyetlerini ölçeklendirmelerini kolaylaştırıyor.

Tam Işık Garantisi

Fully Light Guarantee, Güneydoğu Asya'nın erken dönem yasa dışı pazarının öncüsü platform olarak, Myanmar'ın Shan Eyaleti'nde Liu ailesi tarafından kontrol edilen Kokang Sınır Muhafızları tarafından kurulup işletilmiştir ve zirve döneminde 350,000'den fazla kullanıcıyı kendine çekmiştir. Bu platform yalnızca Kokang ve Myawaddy bölgelerindeki dolandırıcılık merkezlerine hizmet etmekle kalmayıp, aynı zamanda insan kaçakçılığı, aracılık işe alımı, gayri resmi sınır ötesi kara para aklama ve "kara endüstri" teknik desteği için bir ticaret pazarı rolü oynamaktadır.

Huione Garantisi

Huione Guarantee, Güneydoğu Asya'daki çevrimiçi dolandırıcılık ekosisteminin genişlemesi için kritik bir altyapı olan, dünya genelindeki kullanıcılar ve işlem hacmi açısından en büyük yasadışı çevrimiçi ticaret pazarlarından biri haline geldi. Platform, Kamboçya'nın Phnom Penh şehrinde merkezi bulunmaktadır ve ağırlıklı olarak Çince hizmet vermektedir. Bu makalenin yazıldığı tarihte kullanıcı sayısı 970 binden fazladır.

Huione ayrıca kendi kripto para ile ilgili ürünlerinden oluşan bir dizi ürün sundu; bunlar arasında bir kripto para borsası, kripto entegreli çevrimiçi kumar platformu, Xone Chain blok zincir ağı ve kendi çıkardığı dolar destekli stablecoin bulunmaktadır. Grup, Şubat 2025'te Huione Visa kartını piyasaya sürdüğünü duyurdu ve diğer büyük yasadışı çevrimiçi pazarlar, sosyal medya ve mesajlaşma platformlarına, ayrıca profesyonel kara para aklama hizmetlerine büyük yatırımlar yaptığını açıkladı.

Uluslararası Suç Ağı ve Küresel Uygulama İşbirliği

Güneydoğu Asya bölgesinde, bazı uluslararası suç grupları, yasadışı faaliyetleri gizlemek için karmaşık ticari yapılar kullanıyor, özellikle de kara para aklama ve siber dolandırıcılık alanında. 2023'te Singapur'da patlak veren milyarlarca dolarlık kara para aklama davası, çok uluslu ve kripto varlıklara dayanan büyük, sınır ötesi bir organize suç ağını ortaya çıkardı.

Bu tür uluslararası örgütlü kripto suçlarını önlemek için aşağıdaki alanlardan başlanarak uluslararası iş birliği ve blok zinciri yönetim sisteminin inşası teşvik edilmelidir:

• Kripto varlıkların kara para aklamaya karşı (KYC) standartlarının küresel olarak birleştirilmesini teşvik etmek;
• Blok zinciri istihbaratı ve adli yardım anlaşmasına dayalı olarak, sınır ötesi varlık dondurma ve suç izleme iş birliğini güçlendirmek;
• Çok taraflı mekanizmalar kurmak, "yüksek riskli platformları" ve yasadışı hizmetler sunan "suç teminat piyasasını" yaptırımlara tabi tutmak;
• İlgili yasama organları ile zincir üzerindeki izleme şirketleri ve borsalar arasındaki taktik işbirliğini güçlendirerek, yasadışı fon akışlarının alanını daraltmak.

Sonuç ve Öneriler

1. Farkındalık ve bilinç artırma: Yüksek düzeydeki hükümet katılımı, dolandırıcılık merkezleri ve ilgili suçlar hakkında farkındalığı artırmak için son derece önemlidir.

2. Denetim çerçevesini güçlendirmek: Mevcut yasal çerçevenin, özellikle de kara para aklama, sanal varlıklar, özel ekonomik bölgeler ve çevrimiçi kumar ile ilgili düzenlemelerin düzenli olarak gözden geçirilmesi ve reforme edilmesi gerekmektedir.

3. Uygulayıcı kurumların teknik ve iş yeteneklerini artırmak: İzleme ve araştırma tekniklerini geliştirmek, dijital kanıtları toplamak ve analiz etmek, uluslararası iş birliğini güçlendirmek ve adaletin tarafsızlığını artırmak.

4. Hükümetin genel yanıtını ve kurumlar arası koordinasyonu teşvik etme: Ulusal koordinasyon mekanizması kurmak, bakanlıklar ve icra kurumları arasındaki işbirliğini teşvik etmek.

5. Pratik ve etkili bölgesel işbirliğini teşvik etme: Sınır ötesi işbirliğini güçlendirme, bilgileri zamanında paylaşma ve eylemleri koordine etme.

Bu öneriler, güneydoğu Asya ülkelerinin raporda belirtilen kritik yönetişim eksiklikleriyle başa çıkmalarına yardımcı olacak, hükümetlerin, düzenleyici kurumların ve kolluk kuvvetlerinin farkındalığını ve tepki yeteneklerini artırarak bölgesel güvenlik işbirliğini teşvik edecek ve uluslararası organize suçlarla mücadele edecektir.

![UNODC, Güneydoğu Asya Bölgesi'nde dolandırıcılık durumu raporu yayımladı: Kriptoparalar suç aracı haline geldi, taraflar uluslararası işbirliğini güçlendirmeli](