Де максимізувати прибуток з вашого заблокованого SOL?

1. Офіційне стейкінг-басейн Solana

Платформа: Мережа Solana
Дохід: Річні вибори коливаються від 6% до 8%, в залежності від результатів обраного валідатора.
Доступні пули: Не потрібно вибирати конкретні пули; стейкінг виконується безпосередньо через гаманець Solana.
Цикл доходності: Винагороди автоматично розподіляються кожні дві епохи (приблизно кожні два дні).

Переваги:

• Простий та надійний процес стейкінгу, ідеальний для тривалих утримувачів.
• Відсутність залежності від сторонніх платформ, забезпечуючи високу прозорість через офіційний гаманець.

Недоліки:

• Обмежена ліквідність; скасування SOL вимагає період очікування.
• Виконання валідатора може впливати на винагороди.

2. Біржа Gate

Платформа: Gate Exchange
Дохід: щорічний прибуток коливається від 6% до 8%.
Застосовні пули: Вибір валідатора автоматизований на основі стратегії платформи. Не потребує ручного вибору.

Переваги:

• Легко використовувати й надійний, ідеальний для користувачів, які не знайомі з технічними аспектами.
• Немає мінімальних вимог до стейкінгу, доступно для інвесторів будь-якого розміру.

Недоліки:

• Централізована платформа, де користувачі не повністю контролюють свої заставлені активи, що створює ризик для платформи.
• Обмежена гнучкість стейкінгу; виведення може мати обмеження.

Заходи безпеки:

• Фонди страхування та ризикові резерви для пом'якшення можливих випадків порушення безпеки.
• Строгі політики KYC та AML забезпечують безпечне торговельне середовище.
• Регулярне тестування безпеки та аудити від сторонніх постачальників для виявлення та усунення вразливостей.

3. Lido

Платформа: Lido (крос-ланцюжкова платформа стейкінгу)
Дохід: Річний прибуток приблизно 7%.
Застосовні пули: Lido пропонує стейкінг SOL та випускає токени stSOL, які можуть бути використані в протоколах DeFi.
Цикл доходності: токени stSOL негайно доступні для використання в інших платформах DeFi, що забезпечує високу ліквідність.

Переваги:

• Утримання stSOL дозволяє користувачам отримувати додаткові доходи на інших платформах DeFi.
• Висока гнучкість, підходить для інвесторів, які потребують ліквідності.

Недоліки:

• Окрім винагород за утримання, платформи DeFi несуть ризики, такі як вразливості смарт-контрактів та проблеми з ліквідністю.
• Значення stSOL може значно коливатися на волатильних ринках.

Безпека:

• Lido постійно високо рейтингується за TVL на різних ланцюжках, особливо на Ethereum.
• Застосовує децентралізовану модель вибору валідатора для зменшення ризиків та забезпечення стабільних винагород за стейкінг.

4. Serum

Платформа: Децентралізована біржа (DEX)
Дохід: Річні виручки коливаються від 10% до 30%, в залежності від торгового обсягу та ліквідності.
Застосовні пули: Користувачі можуть надавати SOL та інші токени (наприклад, USDT, USDC, ETH) до пулів ліквідності та заробляти винагороду.
Цикл доходності: Винагороди оновлюються в реальному часі і динамічно коригуються на основі обсягу торгів та ліквідності.

Переваги:

• Надає ліквідність на децентралізованій платформі, що уникає централізованих обмежень.
• Швидкі транзакції завдяки високій пропускній здатності Solana; постачальники ліквідності можуть заробляти більше комісій.

Недоліки:

• Повернення можуть бути нестабільними через коливання обсягів торгів.
• Волатильність ціни токенів може впливати на доходи басейну.

Безпека:

• Serum має сильну продуктивність TVL та строге управління ліквідністю в екосистемі Solana.
• Діє за повністю децентралізованим торговим механізмом, з кількома аудитами сторонніх сторін.
• Має ланцюжковий ордербук та прозоре управління ліквідністю для зменшення ризиків та захисту коштів користувачів.

5. Raydium

Платформа: AMM (Автоматизований створювач ринку) та Ліквідні пулі
Дохід: APY коливається від приблизно 10% до 25%, в основному залежно від ліквідності та торгового обсягу.
Застосовні пули: користувачі повинні надати принаймні дві монети (наприклад, SOL/USDT, SOL/USDC) для стейкінгу.
Цикл доходності: Винагороди розподіляються в реальному часі через ліквідні пули Raydium.

Переваги:

• Пропонує високий APY; підходить для користувачів з ліквідними активами.
• Низькі комісії за транзакції низькі, а екосистема Solana пропонує швидкість проведення транзакцій та високу ліквідність.

Недоліки:

• Схильний до ризику ковзання під час волатильності ринку.
• Недостатня ліквідність або низький торговий обсяг можуть вплинути на прибуток.

Безпека:

• Raydium працює на стабільній платформі AMM на Solana з постійною продуктивністю TVL.
• Платформа використовує механізм автоматизованого ринкового зростання, поєднаний із суворими аудитами безпеки та заходами управління ризиками.
• Активи повністю захищені під час угод шляхом диверсифікації ризиків пулу ліквідності.

6. Протокол Тюльпан

Платформа: Протокол кредитування
Вимоги до стейкінгу:
Tulip - це протокол кредитування на Solana, який дозволяє користувачам вкладати SOL та інші активи (наприклад, USDC, USDT) для отримання відсотків. На відміну від традиційного стейкінгу, користувачам не потрібно взаємодіяти з іншими стейкерами, а замість цього вони вкладають активи в Tulip, щоб отримувати винагороду.
Дохід: APY коливається від приблизно 6% до 15%, в залежності від типу активу та попиту на ринку.
Цикл доходності: відсотки розподіляються щодня або щомісяця в залежності від ринкових умов.

Переваги:

• Не потрібно ставити на стейкінг одне до одного; користувачі можуть отримувати пасивний дохід просто депонуючи активи.
• Надає стабільний дохід від відсотків, ідеальний для довгострокових інвесторів.
• Простий та зручний процес стейкінгу.

Недоліки:

• Ризики кредитування: Оскільки протокол Тюльпана ґрунтується на ринку кредитування, якщо позичальники не повернуть кредити, депоновані активи можуть бути під загрозою.
• Ризики смарт-контрактів: Протокол Tulip залежить від смарт-контрактів, які несуть в собі вбудовані технічні ризики. Вразливості або атаки на смарт-контракти можуть призвести до втрати активів.

7. Орка (SOL/USDC Вир)

Платформа: AMM та Ліквідні пулы
Дохід: APY варіюється від приблизно 8% до 15%; підходить для концентрованих пулів ліквідності з низьким slippage.
Застосовні пули: забезпечує ліквідність для пар, таких як SOL/USDC.
Цикл доходності: Винагорода розподіляється в реальному часі і може бути відстежена у будь-який момент.

Переваги:

• Підтримує власний діапазон цін, що робить його придатним для активного управління ліквідністю.
• Торгівля з низькою проскальзуванням, ідеальна для обміну стейблкоінів.

Недоліки:

• Вимагає вміння ефективно управляти ліквідністю, що робить його менш підходящим для початківців.
• Ризики ліквідності залишаються, особливо під час високої волатильності ринку.

8. Mango Markets

Платформа: Децентралізований Торгівля та Позики
Дохід: APY коливається від приблизно 8% до 20%, залежно від надання ліквідності.
Застосовні пули: Користувачі можуть заробляти винагороду, надаючи ліквідність для активів, таких як SOL, USDT та USDC.
Цикл доходності: Винагороди генеруються з торгових комісій та відсотків з ринків кредитування, і доступні у будь-який час.

Переваги:

• Надає можливість торгівлі з використанням кредитного плеча, що потенційно збільшує прибуток.
• Повністю децентралізована, вона дозволяє користувачам повністю контролювати свої активи.

Недоліки:

• Торгівля позиковим капіталом несе великі ризики, особливо в умовах волатильного ринку.
• Низька ліквідність може вплинути на очікувані доходи.

Безпека:

• Як децентралізована торгова та кредитна платформа в екосистемі Solana, Mango Markets підтримує сильну стратегію TVL та контролю ризиків. Він використовує розподілене управління, численні аудити безпеки та механізми зниження ризиків для захисту коштів під час торгівлі кредитним плечем і кредитування.

9. Шабля

Платформа: Фокус на ліквідності стабільних монетних басейнах
Дохід: APY коливається від приблизно 5% до 15%, під впливом ліквідності та обсягу торгів.
Застосовні пули: Головним чином стабільні пули (наприклад, USDC, USDT).
Цикл доходності: Винагороди розподіляються через торгові комісії та видобуток ліквідності, і оновлюються в реальному часі.

Переваги:

• Стабільний дохід, підходить для інвесторів з низьким ризиком.
• Надає надійне джерело доходу для тривалих тримачів.

Недоліки:

• Обмежені можливості отримання прибутку, якщо ліквідність недостатня.
• Ринкові коливання можуть все ще впливати на загальний дохід, незважаючи на відносну стабільність.

10. Фінанси маринаду (mSOL)

Платформа: Solana стейкінг
Дохід: Базовий дохід приблизно 7%-8%, з додатковими доходами DeFi (+10%-15%) через участь у стейкінгу mSOL/USDC LP.
Застосовні пули: mSOL може використовуватися в ліквідних пулах, особливо на платформах DeFi.
Цикл доходності: винагороди розподіляються безперервно, і користувачі можуть гнучко зняти.

Переваги:

• Автоматично вибирає найкращі вузли валідаторів.
• Підтримує миттєве зняття, що робить його ідеальним для гнучких інвесторів.

Недоліки:

• Користувачам потрібно контролювати пули DeFi та ризики ліквідності.

11. Jito (jitoSOL)

Платформа: Оптимізація стейкінгу Solana MEV
Дохід: APY від 7% до 8%, плюс додаткові винагороди MEV (+1%-3%).
Застосовні пули: Підходить для довгострокових стейкерів.
Цикл доходів: Винагороди розподіляються періодично.

Переваги:

• Оптимізовано для захоплення MEV (Максимально видобутної вартості), що забезпечує додатковий дохід.
• Стабільний і добре підходить для тримання на довгий термін.

Недоліки:

• Менш привабливий для короткострокових інвесторів.

Висновок

Вибір правильного стейкінгу або DeFi-проєкту залежить від вашої толерантності до ризику, потреб у ліквідності та очікувань прибутковості. Офіційний стейкінг Solana та Gate Exchange є надійним вибором для тих, хто шукає стабільного прибутку та меншого ризику. Тим часом DeFi-платформи, такі як Raydium і Serum, пропонують більш привабливі можливості для тих, хто готовий взяти на себе більш високі ризики заради потенційно більшого прибутку.