Токенізація активів: інновації у фінансовому секторі
Токенізація активів стає важливим трендом у фінансовій галузі. Цей інноваційний спосіб перетворення фізичних активів у цифрові токени відкриває нові можливості для інвесторів. Станом на травень 2024 року ринок реальних активів (RWA) перевищив 6,6 мільярда доларів, що відображає зростаючий інтерес інвесторів до цих нових фінансових продуктів. Очікується, що до 2030 року ринок токенізації активів досягне $10 трлн.
Основні переваги токенізації активів полягають у підвищенні ліквідності та доступності активів. Шляхом розподілу таких активів, як державні облігації, акції та нерухомість, на менші частини цифрових токенів, інвестори можуть легше брати участь у цих інвестиціях. Цей процес не лише підсилює ліквідність активів, але й створює більше інвестиційних можливостей для інвесторів з різними рівнями капіталу.
Крім того, токенізація активів також підвищує прозорість інвестицій. Завдяки публічному характеру багатьох блокчейнів, інвестори можуть отримати більш чітке уявлення про стан своїх активів. У той же час підключення фізичних активів до екосистеми (DeFi) децентралізованих фінансів розширює портфель фінансових продуктів і надає інвесторам більший вибір.
Ринок токенізованих казначейських облігацій США також показав значне зростання. Зі $114 млн у 2023 році до $845 млн один керуючий активами має частку ринку близько 38%. Згідно з новим дослідженням, 64% заможних інвесторів і 33% інституційних інвесторів планують збільшити свої інвестиції в токенізовані казначейські облігації до кінця 2024 року.
Хоча токенізація активів все ще перебуває в зародковому стані, вона є одним із найперспективніших застосувань технології блокчейн у фінансовому секторі. Оскільки інтерес інвесторів до цієї сфери продовжує зростати, очікується, що токенізація активів відіграватиме більш важливу роль на фінансових ринках майбутнього.
Ondo Finance: міст між традиційними фінансами та Web3
Ondo Finance використовує технологію блокчейн, щоб революціонізувати фінансову галузь і надати інноваційні продукти інституційним інвесторам. Компанія поєднує надійність з ефективністю блокчейну, токенізуючи стабільні активи в традиційних фінансах.
Бізнес Ondo Finance в основному поділяється на два відділи: управління активами та розробка технологій. Відділ управління активами відповідає за створення та нагляд за токенізованими фінансовими продуктами, а технологічний відділ розробляє протоколи, що підтримують ці продукти.
Наразі Ondo Finance пропонує два основні інвестиційні продукти:
USDY(Ондо Токен доходності долара США):
токенізовані векселі, підтримувані короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами
Забезпечує річну процентну ставку 5,30%(APY), загальний обсяг заморожених активів(TVL) становить 315,35 мільйона доларів
більш безпечні та прозорі, ніж традиційні стабільні монети
Управляється професійною трастовою компанією для забезпечення комплаєнсу та захисту інвесторів
OUSG(Ondo Короткострокові ) Казначейства США:
Надати пасивним інвесторам низькоризикову токенізовану короткострокову американську державну облігацію
Забезпечує річну прибутковість 4,81% (APY) із загальною (TVL) блокування 221,32 мільйона доларів США
Нещодавно перевів інвестиції з одного ETF в інший фонд
Випущено нову версію OUSG(rOUSG), яка надає прибуток інвесторам через додаткові токени.
Крім того, команда Ondo Finance створила платформу децентралізованого кредитування Flux Finance. Він підтримує як відкриті, так і обмежені токени, а також використовує модель із надмірним забезпеченням для кредитування. Кредитори можуть отримувати відсотки, тоді як позичальники можуть використовувати заставу для запозичення стейблкоїнів. Flux Finance управляється Ondo DAO.
Ринкова конкуренція та переваги
У сфері токенізації активів Ondo Finance встановила партнерські відносини з традиційними фінансовими гігантами, демонструючи свої унікальні переваги в з'єднанні традиційних фінансів та технологій блокчейн. Водночас у сфері децентралізованих фінансів (DeFi) також існує конкуренція з боку інших проєктів.
Переваги Ondo Finance в основному проявляються в наступних аспектах:
Націлюючись на величезний ринок державних боргів США, з широким охопленням ринку
Співпрацювати з традиційними фінансовими гігантами, уникати прямої конкуренції
Забезпечення інноваційних продуктів, таких як USDY та OUSG, які є безпечнішими та прозорішими, ніж традиційні стабільні монети
Члени команди походять з традиційних фінансів та Web3, мають великий професійний досвід
Токенізація та її використання
ONDO є токеном управління Ondo Finance та його протоколу Flux Finance. Його власники можуть голосувати за різні пропозиції в Ondo DAO, забезпечуючи прозорість прийняття рішень на блокчейні. Щоб ініціювати пропозицію, потрібно мати або бути делегованим принаймні 100 мільйонів ONDO голосів.
Поточна ціна токена ONDO становить $1.87, ринкова капіталізація займає 54-те місце. Загальна пропозиція складає 10 мільярдів ONDO, з яких 1.44 мільярда ( 14.27% ) перебуває в обігу. Протягом наступних кількох місяців відбудеться серія невеликих подій розблокування токенів, приблизно по 1.67 мільйона ONDO щомісяця. Масштабніше розблокування розпочнеться в січні 2025 року, щорічно буде розблоковано 1.94 мільярда ONDO.
Команда та партнери
Команда Ondo Finance складається з професіоналів як із традиційних секторів фінансів, так і з Web3. Засновники та ключові керівники мають досвід роботи у відомих фінансових установах, таких як Goldman Sachs та BlackRock, а також розробників блокчейн-проєктів, таких як OpenSea та MakerDAO.
Що стосується збору коштів, Ondo Finance завершила кілька раундів фінансування, включаючи початкові раунди, публічні раунди та раунди серії A, зібравши загалом понад 30 мільйонів доларів. Основними інвесторами є Pantera Capital і Founders Fund.
Ondo Finance вже встановила стратегічні партнерські відносини з кількома установами, включаючи:
Aptos Foundation: співпраця у просуванні токенізації активів
Thala Labs: Сприяння використанню USDY у сфері DeFi
Wintermute: підвищення ліквідності USDY
BlackRock: здійснює масштабні інвестиції, демонструючи прихильність до токенізації активів
Перспективи розвитку та ризики
Перспективи розвитку Ondo Finance в основному відображаються в наступних аспектах:
Очікується, що індустрія токенізації активів побачить значне зростання
Співпраця з традиційними фінансовими гігантами, такими як BlackRock, приносить стратегічні переваги.
Реальні світові активи ( RWA ) мають великий потенціал раннього впровадження в криптосфері
Ondo Finance займає провідну позицію в області крипто RWA
Однак Ondo Finance також стикається з деякими потенційними ризиками:
Концентрація прав управління токена ONDO є досить високою
Більшість постачання токенів контролюється командою, що створює ризик централізації.
Ринки, що розвиваються на стику традиційних фінансів і криптовалют, стикаються з регуляторними проблемами
Загалом, Ondo Finance демонструє унікальні переваги та потенціал у токенізації активів та з'єднанні традиційних фінансів з Web3. З розвитком ринку та поступовим проясненням регуляторного середовища, Ondo Finance має можливість відігравати важливу роль у фінансових інноваціях у майбутньому.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Ринок токенізації активів до 2030 року може досягти 10 трильйонів доларів США. Ondo Finance лідирує в сегменті RWA.
Токенізація активів: інновації у фінансовому секторі
Токенізація активів стає важливим трендом у фінансовій галузі. Цей інноваційний спосіб перетворення фізичних активів у цифрові токени відкриває нові можливості для інвесторів. Станом на травень 2024 року ринок реальних активів (RWA) перевищив 6,6 мільярда доларів, що відображає зростаючий інтерес інвесторів до цих нових фінансових продуктів. Очікується, що до 2030 року ринок токенізації активів досягне $10 трлн.
Основні переваги токенізації активів полягають у підвищенні ліквідності та доступності активів. Шляхом розподілу таких активів, як державні облігації, акції та нерухомість, на менші частини цифрових токенів, інвестори можуть легше брати участь у цих інвестиціях. Цей процес не лише підсилює ліквідність активів, але й створює більше інвестиційних можливостей для інвесторів з різними рівнями капіталу.
Крім того, токенізація активів також підвищує прозорість інвестицій. Завдяки публічному характеру багатьох блокчейнів, інвестори можуть отримати більш чітке уявлення про стан своїх активів. У той же час підключення фізичних активів до екосистеми (DeFi) децентралізованих фінансів розширює портфель фінансових продуктів і надає інвесторам більший вибір.
Ринок токенізованих казначейських облігацій США також показав значне зростання. Зі $114 млн у 2023 році до $845 млн один керуючий активами має частку ринку близько 38%. Згідно з новим дослідженням, 64% заможних інвесторів і 33% інституційних інвесторів планують збільшити свої інвестиції в токенізовані казначейські облігації до кінця 2024 року.
Хоча токенізація активів все ще перебуває в зародковому стані, вона є одним із найперспективніших застосувань технології блокчейн у фінансовому секторі. Оскільки інтерес інвесторів до цієї сфери продовжує зростати, очікується, що токенізація активів відіграватиме більш важливу роль на фінансових ринках майбутнього.
Ondo Finance: міст між традиційними фінансами та Web3
Ondo Finance використовує технологію блокчейн, щоб революціонізувати фінансову галузь і надати інноваційні продукти інституційним інвесторам. Компанія поєднує надійність з ефективністю блокчейну, токенізуючи стабільні активи в традиційних фінансах.
Бізнес Ondo Finance в основному поділяється на два відділи: управління активами та розробка технологій. Відділ управління активами відповідає за створення та нагляд за токенізованими фінансовими продуктами, а технологічний відділ розробляє протоколи, що підтримують ці продукти.
Наразі Ondo Finance пропонує два основні інвестиційні продукти:
USDY(Ондо Токен доходності долара США):
OUSG(Ondo Короткострокові ) Казначейства США:
Крім того, команда Ondo Finance створила платформу децентралізованого кредитування Flux Finance. Він підтримує як відкриті, так і обмежені токени, а також використовує модель із надмірним забезпеченням для кредитування. Кредитори можуть отримувати відсотки, тоді як позичальники можуть використовувати заставу для запозичення стейблкоїнів. Flux Finance управляється Ondo DAO.
Ринкова конкуренція та переваги
У сфері токенізації активів Ondo Finance встановила партнерські відносини з традиційними фінансовими гігантами, демонструючи свої унікальні переваги в з'єднанні традиційних фінансів та технологій блокчейн. Водночас у сфері децентралізованих фінансів (DeFi) також існує конкуренція з боку інших проєктів.
Переваги Ondo Finance в основному проявляються в наступних аспектах:
Токенізація та її використання
ONDO є токеном управління Ondo Finance та його протоколу Flux Finance. Його власники можуть голосувати за різні пропозиції в Ondo DAO, забезпечуючи прозорість прийняття рішень на блокчейні. Щоб ініціювати пропозицію, потрібно мати або бути делегованим принаймні 100 мільйонів ONDO голосів.
Поточна ціна токена ONDO становить $1.87, ринкова капіталізація займає 54-те місце. Загальна пропозиція складає 10 мільярдів ONDO, з яких 1.44 мільярда ( 14.27% ) перебуває в обігу. Протягом наступних кількох місяців відбудеться серія невеликих подій розблокування токенів, приблизно по 1.67 мільйона ONDO щомісяця. Масштабніше розблокування розпочнеться в січні 2025 року, щорічно буде розблоковано 1.94 мільярда ONDO.
Команда та партнери
Команда Ondo Finance складається з професіоналів як із традиційних секторів фінансів, так і з Web3. Засновники та ключові керівники мають досвід роботи у відомих фінансових установах, таких як Goldman Sachs та BlackRock, а також розробників блокчейн-проєктів, таких як OpenSea та MakerDAO.
Що стосується збору коштів, Ondo Finance завершила кілька раундів фінансування, включаючи початкові раунди, публічні раунди та раунди серії A, зібравши загалом понад 30 мільйонів доларів. Основними інвесторами є Pantera Capital і Founders Fund.
Ondo Finance вже встановила стратегічні партнерські відносини з кількома установами, включаючи:
Перспективи розвитку та ризики
Перспективи розвитку Ondo Finance в основному відображаються в наступних аспектах:
Однак Ondo Finance також стикається з деякими потенційними ризиками:
Загалом, Ondo Finance демонструє унікальні переваги та потенціал у токенізації активів та з'єднанні традиційних фінансів з Web3. З розвитком ринку та поступовим проясненням регуляторного середовища, Ondo Finance має можливість відігравати важливу роль у фінансових інноваціях у майбутньому.