Криптоактиви та даркнет злочини: аналіз нових тенденцій 2020 року

Криптоактиви з моменту свого виникнення завдяки своїй високій анонімності та міжкордонним можливостям тісно пов'язані з даркнетом, відмиванням грошей та іншими кіберзлочинами. Немає сумнівів, що даркнет є одним із найбільших сценаріїв використання криптоактивів.

У 2013 році закрили "темну версію електронної комерції" — Шовковий шлях. Проте даркнет не зник, а навпаки, з'явилися нові замінники. Згідно з даними статистики, у 2020 році активність на ринку даркнету значно зросла в порівнянні з 2019 роком. У цій статті буде розглянуто причини частих злочинів у даркнеті у 2020 році та їх вплив.

Витік паролів акаунтів Zoom

У квітні 2020 року деякі ЗМІ повідомили, що 530 000 паролів до акаунтів Zoom були викладені на даркнеті для продажу. Ці акаунти походять з кількох відомих установ, кожен акаунт продавався всього за 0,002 центів. За результатами розслідування, це, ймовірно, сталося через атаки на бази даних. Хакери використовували раніше скомпрометовані дані акаунтів і паролів, щоб автоматично співвідносити їх на Zoom, отримуючи таким чином конфіденційну інформацію користувачів.

Ця подія виявила недоліки Zoom у захисті даних користувачів, що призвело до витоку чутливої інформації, такої як електронні адреси, паролі, особисті URL-адреси тощо.

!

Криптоактиви в торгівлі на даркнеті

Поява Криптоактивів змінила моделі грошових потоків традиційних даркнет-торгів. За статистикою, лише в 2019 році обсяг торгівлі біткойнами на даркнет-ринку перевищив 1 мільярд доларів. Окрім біткойна, монета Монеро, Лайткойн, Доджкойн, Даш і Ефір також широко використовуються в незаконних торгівлях.

В останні роки кілька великих витоків даних були пов'язані з даркнетом та криптоактивами:

1. У березні 2020 року дані 5,38 мільярдів користувачів великої соціальної платформи в Україні продавалися на даркнет.
2. У березні 2020 року, фонд інвестицій у шифрування Tridentt зазнав атаки хакерів, в результаті якої були скомпрометовані дані 266 тисяч користувачів.
3. У лютому 2019 року в даркнет-ринку з'явилося 6,2 мільйона користувацьких даних, транзакції відбувалися за допомогою біткоїна.
4. У серпні 2018 року п'ятсот мільйонів записів про користувачів певної готельної групи були продані на даркнет.
5. У серпні 2018 року 10 мільйонів даних про студентів з певної провінції були продані на даркнеті за допомогою біткойнів.

Криптоактиви в даркнет так популярні, в основному, через те, що вони не вимагають участі третіх фінансових установ, транзакції зручні та мають високу анонімність.

!

Аналіз методів відмивання грошей хакерами

Хакери часто використовують методи відмивання грошей, які включають використання сервісів обміну цифрових валют, перетворення Криптоактиви на валюту онлайн-ігор, а потім на фіатні гроші. Вони також користуються сервісами змішування монет, щоб розподілити кошти на невеликі суми, подовжити інтервал між угодами та ускладнити відстеження. Остання стадія інтеграції є більш ризикованою для злочинців, оскільки біржі та третій сторони контролюють великі угоди.

Рекомендації щодо регуляторної системи 2020 року

Щоб впоратися з викликами, які приносить Криптоактиви, рекомендується вжити наступних заходів:

1. Використання функції KYT (Know Your Transaction) для виявлення підозрілих торгових активностей.
2. Посилити співпрацю між підприємствами, регулюючими органами, правоохоронними органами та біржами для спільної боротьби зі злочинною діяльністю.
3. Сприяти міжнародній співпраці, створити безкордонну регуляторну систему.
4. Компанії безпеки повинні виконувати роль посередника, сприяючи обміну інформацією між учасниками ринку.

Деяка безпечна компанія через свою систему комплаєнсу з боротьби з відмиванням грошей та розслідуванням постійно моніторить та допомагає в розслідуваннях злочинних справ, що стосуються криптоактивів, надаючи потужну підтримку доказам для правоохоронних органів.

!

Двосічність злочинів у даркнеті

У 2020 році події злочинності в даркнеті почастішали, що викликало різні погляди на розвиток технологій. Песимісти вважають, що технології стали інструментом злочинності, тоді як оптимісти вважають, що слід отримати досвід і подумати, як використати ці технології на благо суспільства.

Ми не повинні ігнорувати злочини з криптоактивами, а навпаки, об'єктивно оцінювати їх потенційні можливості та ризики, які вони можуть принести. У майбутньому тісна міжнародна співпраця та ефективне використання технологій будуть ключовими для досягнення здорового регулювання криптоактивів. Нам потрібно сприяти здоровому розвитку криптоактивів, запобігаючи їх перетворенню на осередки незаконної діяльності та руйнівниками фінансового порядку.