Проблеми замороження банківських карток та розслідування, викликані торгівлею криптоактивами

Нещодавно багато інвесторів у криптоактиви зазнали замороження банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали дзвінки від поліції з проханням "допомогти у розслідуванні". У цій статті ми детально розглянемо причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.

Одне. Чому проста продаж криптоактивів викликає проблеми?

По-перше, необхідно чітко зрозуміти, що в нашій країні володіння криптоактивами саме по собі не є незаконним. На даний момент у нашій країні ще не прийнято законів або адміністративних актів, безпосередньо пов'язаних з криптоактивами. Хоча є деякі нормативні документи (такі як "Оголошення 9.4", "Повідомлення 9.24"), які регулюють відповідну діяльність, ці документи не є "попередніми законами" в кримінальному сенсі і не забороняють громадянам володіти криптоактивами.

Однак продаж криптоактивів може призвести до блокування карток і розслідувань, основні причини наведені нижче:

1. Канали торгівлі не є стандартними, можливе отримання коштів, що підлягають розслідуванню. Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з верхівковою злочинною діяльністю, що призводить до того, що користувачі, не підозрюючи про це, отримують кошти, пов'язані з шахрайством у сфері телекомунікацій або онлайн-гемблінгом. Як тільки банки виявляють підозрілі транзакції, вони вживають заходів щодо заморожування.

2. Прагнення до високих доходів та співпраця з незаконними каналами Деякі інвестори, прагнучи досягти вищого курсу або нижчих комісій, обирають співпрацю з так званими "високими людьми". Ці особи зазвичай керують підпільними фінансовими установами і можуть бути залучені до незаконних валютних операцій або інших протиправних дій.

3. Проблеми з поведінкою самого трейдера Насправді, частина опитаних осіб, окрім торгівлі криптоактивами, також могла брати участь в інших сірих зонах діяльності або мати важко пояснені джерела доходу.

Два, чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?

Якщо йдеться лише про торгівлю криптоактивами, це зазвичай не призводить до кримінального ризику. Відповідно до нашого законодавства, якщо кошти на рахунку визнаються незаконно отриманими, правоохоронні органи мають право їх конфіскувати, але власник рахунку зазвичай є лише постраждалою стороною, а не підозрюваним у злочині.

Однак у деяких особливих випадках дійсно існує потенційний кримінальний ризик:

1. Приховування, замаскування злочинно здобутих коштів: якщо трейдер знає, що джерело коштів є незаконним, але все ж проводить угоду, це може становити цей злочин.

2. Допомога у злочинній діяльності, що пов'язана з інформаційними мережами: якщо ви свідомо надаєте допомогу іншим, які займаються злочинною діяльністю в Інтернеті, ви також можете зіткнутися з кримінальними звинуваченнями.

Три, стратегії реагування у випадку блокування банківської картки або запиту про допомогу у розслідуванні

1. Самооцінка ризику: якщо ви впевнені, що не вчинили жодних протиправних дій, ви можете співпрацювати з розслідуванням, підготувавши відповідні підтверджуючі матеріали.

2. Зв'яжіться з банком: дізнайтеся конкретну ситуацію, отримайте відповідні виписки.

3. Зв'яжіться з торговою платформою: попросіть записи угод як доказ.

4. Написання пояснювальної записки: детально зафіксувати свої ситуації з криптоактивами та джерела фінансування.

5. Обережно реагуйте на розслідування: якщо потрібно співпрацювати з розслідуванням, рекомендується заздалегідь проконсультуватися з професійним адвокатом. Щодо вимог розслідування з боку поліції з інших регіонів, потрібно бути особливо обережним.

Висновок

Стикнувшись з блокуванням банківської картки, не потрібно надмірно панікувати. Але варто звернути увагу, що навіть якщо трейдер діє добросовісно, якщо кошти дійсно пов'язані з злочином, існує ймовірність їх повернення. Під час здійснення криптоактивних угод необхідно обережно обирати канали торгівлі, щоб забезпечити законність походження коштів і знизити ризики.