Блок Inc., материнська компанія Cash App, яку очолює Джек Дорсі, засновник і колишній CEO X (раніше Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) за суттєві недоліки в її програмах протидії відмиванню грошей (AML) та дотримання нормативних вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, став наслідком висновків, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, виявляючи вразливості, які могли бути запобігнуті за допомогою належного нагляду.
Голова NYDFS Адрієн Харріс підкреслила, що фінансові установи – незалежно від того, чи це традиційні, чи нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми комплаєнсу з їхнім зростанням:
“Всі фінансові установи, незалежно від того, чи є це традиційними фінансовими компаніями або новими платформами криптовалюти, повинні дотримуватися суворих стандартів, які захищають споживачів та цілісність фінансової системи.”
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна кардинально змінити свої:
AML протоколи
Скринінг санкцій, та
Системи моніторингу транзакцій
Прогалини в нагляді за транзакціями Bitcoin
У рішенні про згоду було виявлено, що Блок не дотримувався державних стандартів моніторингу транзакцій цифрових активів. NYDFS встановив, що система комплаєнсу компанії не змогла виявити транзакції Bitcoin, пов'язані з гаманцями, асоційованими з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені певні пороги.
Зокрема, транзакції, що залучають гаманці з менш ніж 1% експозицією до гаманців, пов'язаних з тероризмом, не викликали тривог, а перекази до таких гаманців були заблоковані лише після того, як експозиція перевищила 10%. Регулятори заявили, що цей підхід на основі порогових значень порушує очікування, які вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади наголосили, що навіть мінімальні взаємодії з високоризиковими гаманцями вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав своїх зобов'язань відповідно до законів про фінансові злочини як на державному, так і на федеральному рівнях.
Стурбованість щодо міксерів та затримок у сповіщеннях
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій криптоміксерів – інструментів, які приховують походження та призначення коштів, що часто використовуються в незаконному фінансуванні. Незважаючи на їх високу ризиковість, Блок продовжував класифікувати ці транзакції лише як ‘середній’ ризик, ігноруючи повторні регуляторні рекомендації.
NYDFS додатково розкритикував неспроможність Блоку встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 і 2020 роками невирішений обсяг сповіщень компанії зріс з 18 000 до понад 169 000. Цей сплеск відображав невдачу Блоку в розширенні своїх можливостей комплаєнсу разом з швидким зростанням Cash App.
В деяких випадках, повідомлення про підозрілу діяльність (SARs) були подані більше року після початкового повідомлення, затримуючи розслідування можливих фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різні діяльності по всій Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найвідоміші з яких:
Жовта картка
Безсіткова обробка
Конференція Біткоїн в Африці
BitKey самостійний біткоїн-гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
протокол tbDEX
Слідкуйте за нами в X для отримання останніх публікацій та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЯЦІЯ | Джек Дорсі та його компанія Block Inc. отримали штраф у розмірі 40 мільйонів доларів за недостатній контроль за транзакціями з Біткойном
Блок Inc., материнська компанія Cash App, яку очолює Джек Дорсі, засновник і колишній CEO X (раніше Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) за суттєві недоліки в її програмах протидії відмиванню грошей (AML) та дотримання нормативних вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, став наслідком висновків, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, виявляючи вразливості, які могли бути запобігнуті за допомогою належного нагляду.
Голова NYDFS Адрієн Харріс підкреслила, що фінансові установи – незалежно від того, чи це традиційні, чи нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми комплаєнсу з їхнім зростанням:
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна кардинально змінити свої:
Прогалини в нагляді за транзакціями Bitcoin
У рішенні про згоду було виявлено, що Блок не дотримувався державних стандартів моніторингу транзакцій цифрових активів. NYDFS встановив, що система комплаєнсу компанії не змогла виявити транзакції Bitcoin, пов'язані з гаманцями, асоційованими з незаконною або санкціонованою діяльністю – якщо не були перевищені певні пороги.
Зокрема, транзакції, що залучають гаманці з менш ніж 1% експозицією до гаманців, пов'язаних з тероризмом, не викликали тривог, а перекази до таких гаманців були заблоковані лише після того, як експозиція перевищила 10%. Регулятори заявили, що цей підхід на основі порогових значень порушує очікування, які вимагають проактивного, ризикованого дотримання.
Влади наголосили, що навіть мінімальні взаємодії з високоризиковими гаманцями вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав своїх зобов'язань відповідно до законів про фінансові злочини як на державному, так і на федеральному рівнях.
Стурбованість щодо міксерів та затримок у сповіщеннях
Регулятор також підкреслив ставлення Блоку до транзакцій криптоміксерів – інструментів, які приховують походження та призначення коштів, що часто використовуються в незаконному фінансуванні. Незважаючи на їх високу ризиковість, Блок продовжував класифікувати ці транзакції лише як ‘середній’ ризик, ігноруючи повторні регуляторні рекомендації.
NYDFS додатково розкритикував неспроможність Блоку встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 і 2020 роками невирішений обсяг сповіщень компанії зріс з 18 000 до понад 169 000. Цей сплеск відображав невдачу Блоку в розширенні своїх можливостей комплаєнсу разом з швидким зростанням Cash App.
В деяких випадках, повідомлення про підозрілу діяльність (SARs) були подані більше року після початкового повідомлення, затримуючи розслідування можливих фінансових злочинів.
Африканська експозиція
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різні діяльності по всій Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найвідоміші з яких:
Жовта картка
Безсіткова обробка
Конференція Біткоїн в Африці
BitKey самостійний біткоїн-гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
протокол tbDEX
Слідкуйте за нами в X для отримання останніх публікацій та оновлень