Еволюція екосистеми кіберзлочинності Південно-Східної Азії та її глобальний вплив
У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) опублікувало звіт під назвою "Глобальний вплив центрів шахрайства Південно-Східної Азії, підпільних фінансових установ та незаконних мережевих ринків". У звіті систематично аналізуються нові форми транснаціональної організованої злочинності, що виникають у регіоні Південно-Східної Азії, зокрема, зосереджуючись на центрах шахрайства в Інтернеті, які об'єднують мережі відмивання грошей підпільних фінансових установ і платформи незаконних мережевих ринків для створення нової цифрової злочинної екосистеми.
Невдовзі після публікації звіту, 5 травня 2025 року, Міністерство фінансів США оголосило про введення санкцій проти Кренської національної армії (KNA) та її лідерів і родичів, визнавши їх значною транснаціональною злочинною організацією, яка керує та допомагає в проведенні кібер-шахрайства, торгівлі людьми та транснаціонального відмивання грошей. 1 травня 2025 року Мережа з боротьби з фінансовими злочинами США також визнала Huione Group основним об'єктом уваги з приводу відмивання грошей, заявивши, що це ключовий канал для очищення кримінальних доходів від віртуальних активів, пов'язаних із північнокорейськими хакерськими групами та шахрайськими угрупуваннями Південно-Східної Азії.
UNODC попереджає, що цей тип злочинних схем вже має високий рівень систематизації, професіоналізації та глобалізації, а також залежить від нових технологій, які постійно еволюціонують, ставши важливою сліпою зоною міжнародного управління безпекою. У звіті закликається до того, щоб уряди країн негайно посилили контроль над віртуальними активами та незаконними фінансовими каналами, сприяли обміну інформацією в режимі реального часу між правоохоронними органами та створенню механізмів транскордонної співпраці, а також встановили більш ефективну систему управління у боротьбі з відмиванням грошей та шахрайством.
Південно-Східна Азія поступово стає центром кримінальної екосистеми
З швидким розширенням індустрії кіберзлочинності в Південно-Східній Азії цей регіон поступово перетворюється на ключовий вузол глобальної злочинної екосистеми. Злочинні групи використовують слабке управління в регіоні, зручну міжкордонну співпрацю та технологічні вразливості для створення високоорганізованих, індустріалізованих злочинних мереж.
Висока ліквідність і адаптивність в одному.
Кримінальні мережі Південно-Східної Азії демонструють високу мобільність та здатність до адаптації, здатні швидко коригувати місця своєї діяльності в залежності від тиску з боку правоохоронних органів, політичної ситуації або геополітичних умов. Наприклад, після заборони онлайн-азартних ігор у Камбоджі, багато шахрайських угруповань перенесли свою діяльність до спеціальних економічних зон, таких як штат Шан у М'янмі та Золотий трикутник у Лаосі, а потім знову через збройний конфлікт у М'янмі та регіональне спільне правоохоронне співробітництво перемістилися на Філіппіни, в Індонезію та інші місця, формуючи цикл "удар - переміщення - повернення".
Системна еволюція шахрайської індустрії
Злочинні групи створили "вертикально інтегрований кримінальний виробничий ланцюг" від збору даних, виконання шахрайства до відмивання грошей та виведення капіталу. Верхній рівень покладається на платформи, такі як Telegram, для отримання даних про жертв по всьому світу; середній рівень реалізує шахрайство через "схеми знищення", "псевдозаконодавство", "інвестиційні спокуси" тощо; нижній рівень покладається на підпільні фінансові установи, OTC-торгівлю та платежі стейблкоїнами для завершення відмивання коштів та трансакцій через кордон.
Торгівля людьми та чорний ринок праці
Розширення індустрії шахрайства супроводжується системною торгівлею людьми та примусовою працею. Персонал шахрайських парків походить з понад 50 країн світу, зокрема з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших регіонів, молоді люди часто стають жертвами шахрайства через фальшиві оголошення про "високооплачувані посади в службі підтримки" або "технічні посади", в результаті чого їх вводять в країну, паспорти утримуються, вони піддаються насильству та навіть багаторазовій перепродажу.
Цифровізація та екосистема кримінальних технологій продовжують еволюцію
Шахрайські угрупування мають надзвичайно сильну технічну адаптивність, постійно вдосконалюють свої засоби протидії розслідуванню, створюючи злочинну екосистему "технічна незалежність + інформаційна чорна скринька". Вони зазвичай розгортають інфраструктуру, таку як супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі, внутрішні мережеві системи тощо, активно використовують зашифровану комунікацію, контент, згенерований ШІ, автоматизовані фішингові скрипти та інші засоби для підвищення ефективності шахрайства та ступеня маскування. Деякі організації також запустили платформу "шахрайство як послуга" ( Scam-as-a-Service ), щоб надати іншим угрупуванням технічні шаблони та підтримку даних.
Глобальна експансія поза Південно-Східною Азією
Злочинні групи Південно-Східної Азії розширили свою діяльність у всьому світі, створюючи нові бази в інших частинах Азії, Африки, Південної Америки, Близького Сходу та навіть Європи. Це розширення не лише ускладнює правоохоронні заходи, але й робить такі злочини, як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародними.
Азія
Тайвань: став центром розробки шахрайських технологій, де деякі кримінальні групи створюють "білий маркер" компанії з розробки азартного програмного забезпечення.
Гонконг і Макао: підпільні фінансові центри, які сприяють трансакціям капіталу через кордон.
Японія: у 2024 році збитки від мережевого шахрайства зростуть на 50%, деякі справи пов'язані з центрами шахрайства в Південно-Східній Азії.
Південна Корея: різко зросла кількість шахрайств з криптовалютами, злочинні угруповання використовують стабільну монету вон для відмивання грошей.
Індія: Громадяни були продані в центри шахрайства в М'янмі та Камбоджі, у 2025 році уряд Індії врятував більше 550 людей.
Африка
Нігерія: стала важливим напрямком для розвитку азійських шахрайських мереж в Африці.
Замбія: у квітні 2024 року викрито шахрайську групу, арештовано 77 підозрюваних.
Ангола: наприкінці 2024 року буде проведена масштабна операція, в результаті якої затримано кількох іноземних громадян, підозрюваних у кіберзлочинності.
Південна Америка
Бразилія: у 2025 році прийнято Законопроект про легалізацію онлайн-гемблінгу, але злочинні групи все ще використовують нерегульовані платформи для відмивання грошей.
Перу: викрито тайваньську злочинну групу "Червоний дракон", звільнено понад 40 малайзійських робітників.
Мексика: наркокартелі відмивають гроші через підземні фінансові установи Азії, стягують невелику комісію для залучення клієнтів.
Близький Схід
Дубай: стати глобальним центром відмивання грошей. Головний підозрюваний у справі про відмивання грошей на 3 мільярди доларів у Сінгапурі придбав розкішну нерухомість у Дубаї.
Туреччина: деякі китайські шахрайські лідери отримують турецький паспорт через програму інвестиційного громадянства, щоб уникнути міжнародного розшуку.
Європа
Великобританія: Лондонська нерухомість стала інструментом відмивання грошей, частина коштів походить з шахрайських прибутків Південно-Східної Азії.
Грузія: в Батумі з'явився "малий Південно-Східна Азія" центр шахрайства, злочинна група використовує казино та футбольні клуби для відмивання грошей.
Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей
Зі зростанням тиску на традиційні злочинні методи, злочинні угруповання Південно-Східної Азії переходять до більш прихованих та ефективних незаконних мережевих ринків і послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи зазвичай інтегрують послуги криптовалюти, анонімні платіжні інструменти та підпільні банківські системи, надаючи послуги різним злочинним структурам.
Telegram чорний ринок
Злочинці в Південно-Східній Азії все більше глобалізують спектр послуг, які вони пропонують на численних незаконних онлайн-ринках та форумах на базі Telegram. Telegram завдяки легкому доступу, мобільно орієнтованому дизайну, потужній криптографії, можливостям миттєвого обміну повідомленнями та автоматизації через ботів полегшує злочинцям у Південно-Східній Азії здійснювати шахрайство та масштабувати свою діяльність.
Повна гарантія легкості
Fully Light Guarantee, як рання платформа незаконного ринку Південно-Східної Азії, була заснована та керується сім'єю Лю, яка контролюється прикордонними військами Гуоган, в штаті Шан, М'янма. У піковий час вона залучила понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговує центри шахрайства в районах Гуоган та Мяо-Ваді, але й виконує роль ринку для торгівлі людьми, набору посередників, неформального транскордонного відмивання грошей та підтримки "чорних" технологій.
Гарантія Huione
Huione Guarantee став одним із найбільших незаконних онлайн-торгових ринків у світі за кількістю користувачів та обсягом торгівлі, ставши ключовою інфраструктурою для розширення екосистеми мережевих шахрайств у Південно-Східній Азії. Платформа розташована в Пномпені, Камбоджа, переважно використовує китайську мову, і на момент написання цієї статті кількість користувачів перевищила 970 000.
Huione також випустила ряд власних продуктів, пов'язаних з криптовалютою, включаючи криптовалютну біржу, онлайн-азартну платформу з інтеграцією криптовалюти, блокчейн-мережу Xone Chain, а також власну випущену стабільну монету, що підтримується доларом. У лютому 2025 року група оголосила про запуск картки Huione Visa і розкрила, що активно інвестує в інші великі незаконні онлайн-ринки, соціальні мережі та месенджери, а також у професійні послуги з відмивання грошей.
Міжнародні злочинні мережі та глобальна правоохоронна співпраця
У Південно-Східній Азії деякі транснаціональні кримінальні угруповання використовують складні бізнес-структури для приховування незаконної діяльності, особливо в сфері відмивання грошей та кібер-шахрайства. Вибух справи про відмивання грошей на кілька мільярдів доларів у Сінгапурі в 2023 році виявив величезну, транснаціональну, що залежить від багатонаціональності та криптоактивів організовану злочинну мережу.
Щоб стримати такі транснаціональні організовані крипто злочини, необхідно діяти в кількох напрямках, сприяючи міжнародній співпраці та розвитку системи управління в ланцюзі:
Сприяти глобальній уніфікації стандартів боротьби з відмиванням грошей у криптоактивах ( KYC );
Спираючись на інформацію про блокчейн та угоду про судову допомогу, посилити співпрацю з заморожування активів через кордон та відстеження злочинів;
Створення багатостороннього механізму для санкцій проти "високоризикових платформ" та "кримінальних гарантійних ринків", які надають незаконні послуги;
Зміцнення тактичної співпраці між правоохоронними органами, компаніями з моніторингу блокчейн та біржами, щоб обмежити простір для незаконних фінансових операцій.
Висновки та рекомендації
Підвищення свідомості та розуміння: участь верхніх ешелонів влади є надзвичайно важливою для підвищення обізнаності про шахрайські центри та пов'язані з ними злочини.
Посилення регуляторної рамки: необхідно регулярно переглядати та реформувати існуючу правову базу, особливо щодо регулювання відмивання грошей, віртуальних активів, економічних зон та онлайн-азартних ігор.
Підвищення технічної та бізнес-спроможності правоохоронних органів: розвиток технологій моніторингу та розслідування, збір та аналіз цифрових доказів, зміцнення міжнародного співробітництва та підвищення справедливості в судочинстві.
Сприяння загальному реагуванню уряду та міжвідомчій координації: створення національного координаційного механізму для сприяння співпраці між міністерствами та правоохоронними органами.
Сприяти практичній та ефективній регіональній співпраці: посилити трансакційне співробітництво, своєчасно обмінюватися інформацією та координувати дії.
Ці рекомендації допоможуть країнам Південно-Східної Азії впоратися з ключовими недоліками управління, зазначеними в звіті, підвищити обізнаність і здатність реагувати урядів, регуляторних органів та правоохоронних органів, що, в свою чергу, сприятиме регіональному співробітництву в сфері безпеки та боротьбі з транснаціональною організованою злочинністю.
 і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
9 лайків
Нагородити
9
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ChainBrain
· 08-03 21:24
Чи їсти рис із смаженим яйцем?
Переглянути оригіналвідповісти на0
MagicBean
· 08-01 08:34
Інтернет-шахрайство також змінилося...
Переглянути оригіналвідповісти на0
TestnetFreeloader
· 08-01 08:30
Старі пастки, що не можна переглянути~
Переглянути оригіналвідповісти на0
HalfIsEmpty
· 08-01 08:28
Жорстоко! Крос-бортові електронні шахрайства вже вдосконалилися.
Глобальне розширення екосистеми кіберзлочинності Південно-Східної Азії. Країнам терміново потрібно посилити міжнародну співпрацю.
Еволюція екосистеми кіберзлочинності Південно-Східної Азії та її глобальний вплив
У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) опублікувало звіт під назвою "Глобальний вплив центрів шахрайства Південно-Східної Азії, підпільних фінансових установ та незаконних мережевих ринків". У звіті систематично аналізуються нові форми транснаціональної організованої злочинності, що виникають у регіоні Південно-Східної Азії, зокрема, зосереджуючись на центрах шахрайства в Інтернеті, які об'єднують мережі відмивання грошей підпільних фінансових установ і платформи незаконних мережевих ринків для створення нової цифрової злочинної екосистеми.
Невдовзі після публікації звіту, 5 травня 2025 року, Міністерство фінансів США оголосило про введення санкцій проти Кренської національної армії (KNA) та її лідерів і родичів, визнавши їх значною транснаціональною злочинною організацією, яка керує та допомагає в проведенні кібер-шахрайства, торгівлі людьми та транснаціонального відмивання грошей. 1 травня 2025 року Мережа з боротьби з фінансовими злочинами США також визнала Huione Group основним об'єктом уваги з приводу відмивання грошей, заявивши, що це ключовий канал для очищення кримінальних доходів від віртуальних активів, пов'язаних із північнокорейськими хакерськими групами та шахрайськими угрупуваннями Південно-Східної Азії.
UNODC попереджає, що цей тип злочинних схем вже має високий рівень систематизації, професіоналізації та глобалізації, а також залежить від нових технологій, які постійно еволюціонують, ставши важливою сліпою зоною міжнародного управління безпекою. У звіті закликається до того, щоб уряди країн негайно посилили контроль над віртуальними активами та незаконними фінансовими каналами, сприяли обміну інформацією в режимі реального часу між правоохоронними органами та створенню механізмів транскордонної співпраці, а також встановили більш ефективну систему управління у боротьбі з відмиванням грошей та шахрайством.
Південно-Східна Азія поступово стає центром кримінальної екосистеми
З швидким розширенням індустрії кіберзлочинності в Південно-Східній Азії цей регіон поступово перетворюється на ключовий вузол глобальної злочинної екосистеми. Злочинні групи використовують слабке управління в регіоні, зручну міжкордонну співпрацю та технологічні вразливості для створення високоорганізованих, індустріалізованих злочинних мереж.
Висока ліквідність і адаптивність в одному.
Кримінальні мережі Південно-Східної Азії демонструють високу мобільність та здатність до адаптації, здатні швидко коригувати місця своєї діяльності в залежності від тиску з боку правоохоронних органів, політичної ситуації або геополітичних умов. Наприклад, після заборони онлайн-азартних ігор у Камбоджі, багато шахрайських угруповань перенесли свою діяльність до спеціальних економічних зон, таких як штат Шан у М'янмі та Золотий трикутник у Лаосі, а потім знову через збройний конфлікт у М'янмі та регіональне спільне правоохоронне співробітництво перемістилися на Філіппіни, в Індонезію та інші місця, формуючи цикл "удар - переміщення - повернення".
Системна еволюція шахрайської індустрії
Злочинні групи створили "вертикально інтегрований кримінальний виробничий ланцюг" від збору даних, виконання шахрайства до відмивання грошей та виведення капіталу. Верхній рівень покладається на платформи, такі як Telegram, для отримання даних про жертв по всьому світу; середній рівень реалізує шахрайство через "схеми знищення", "псевдозаконодавство", "інвестиційні спокуси" тощо; нижній рівень покладається на підпільні фінансові установи, OTC-торгівлю та платежі стейблкоїнами для завершення відмивання коштів та трансакцій через кордон.
Торгівля людьми та чорний ринок праці
Розширення індустрії шахрайства супроводжується системною торгівлею людьми та примусовою працею. Персонал шахрайських парків походить з понад 50 країн світу, зокрема з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших регіонів, молоді люди часто стають жертвами шахрайства через фальшиві оголошення про "високооплачувані посади в службі підтримки" або "технічні посади", в результаті чого їх вводять в країну, паспорти утримуються, вони піддаються насильству та навіть багаторазовій перепродажу.
Цифровізація та екосистема кримінальних технологій продовжують еволюцію
Шахрайські угрупування мають надзвичайно сильну технічну адаптивність, постійно вдосконалюють свої засоби протидії розслідуванню, створюючи злочинну екосистему "технічна незалежність + інформаційна чорна скринька". Вони зазвичай розгортають інфраструктуру, таку як супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі, внутрішні мережеві системи тощо, активно використовують зашифровану комунікацію, контент, згенерований ШІ, автоматизовані фішингові скрипти та інші засоби для підвищення ефективності шахрайства та ступеня маскування. Деякі організації також запустили платформу "шахрайство як послуга" ( Scam-as-a-Service ), щоб надати іншим угрупуванням технічні шаблони та підтримку даних.
Глобальна експансія поза Південно-Східною Азією
Злочинні групи Південно-Східної Азії розширили свою діяльність у всьому світі, створюючи нові бази в інших частинах Азії, Африки, Південної Америки, Близького Сходу та навіть Європи. Це розширення не лише ускладнює правоохоронні заходи, але й робить такі злочини, як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародними.
Азія
Африка
Південна Америка
Близький Схід
Європа
Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей
Зі зростанням тиску на традиційні злочинні методи, злочинні угруповання Південно-Східної Азії переходять до більш прихованих та ефективних незаконних мережевих ринків і послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи зазвичай інтегрують послуги криптовалюти, анонімні платіжні інструменти та підпільні банківські системи, надаючи послуги різним злочинним структурам.
Telegram чорний ринок
Злочинці в Південно-Східній Азії все більше глобалізують спектр послуг, які вони пропонують на численних незаконних онлайн-ринках та форумах на базі Telegram. Telegram завдяки легкому доступу, мобільно орієнтованому дизайну, потужній криптографії, можливостям миттєвого обміну повідомленнями та автоматизації через ботів полегшує злочинцям у Південно-Східній Азії здійснювати шахрайство та масштабувати свою діяльність.
Повна гарантія легкості
Fully Light Guarantee, як рання платформа незаконного ринку Південно-Східної Азії, була заснована та керується сім'єю Лю, яка контролюється прикордонними військами Гуоган, в штаті Шан, М'янма. У піковий час вона залучила понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговує центри шахрайства в районах Гуоган та Мяо-Ваді, але й виконує роль ринку для торгівлі людьми, набору посередників, неформального транскордонного відмивання грошей та підтримки "чорних" технологій.
Гарантія Huione
Huione Guarantee став одним із найбільших незаконних онлайн-торгових ринків у світі за кількістю користувачів та обсягом торгівлі, ставши ключовою інфраструктурою для розширення екосистеми мережевих шахрайств у Південно-Східній Азії. Платформа розташована в Пномпені, Камбоджа, переважно використовує китайську мову, і на момент написання цієї статті кількість користувачів перевищила 970 000.
Huione також випустила ряд власних продуктів, пов'язаних з криптовалютою, включаючи криптовалютну біржу, онлайн-азартну платформу з інтеграцією криптовалюти, блокчейн-мережу Xone Chain, а також власну випущену стабільну монету, що підтримується доларом. У лютому 2025 року група оголосила про запуск картки Huione Visa і розкрила, що активно інвестує в інші великі незаконні онлайн-ринки, соціальні мережі та месенджери, а також у професійні послуги з відмивання грошей.
Міжнародні злочинні мережі та глобальна правоохоронна співпраця
У Південно-Східній Азії деякі транснаціональні кримінальні угруповання використовують складні бізнес-структури для приховування незаконної діяльності, особливо в сфері відмивання грошей та кібер-шахрайства. Вибух справи про відмивання грошей на кілька мільярдів доларів у Сінгапурі в 2023 році виявив величезну, транснаціональну, що залежить від багатонаціональності та криптоактивів організовану злочинну мережу.
Щоб стримати такі транснаціональні організовані крипто злочини, необхідно діяти в кількох напрямках, сприяючи міжнародній співпраці та розвитку системи управління в ланцюзі:
Висновки та рекомендації
Підвищення свідомості та розуміння: участь верхніх ешелонів влади є надзвичайно важливою для підвищення обізнаності про шахрайські центри та пов'язані з ними злочини.
Посилення регуляторної рамки: необхідно регулярно переглядати та реформувати існуючу правову базу, особливо щодо регулювання відмивання грошей, віртуальних активів, економічних зон та онлайн-азартних ігор.
Підвищення технічної та бізнес-спроможності правоохоронних органів: розвиток технологій моніторингу та розслідування, збір та аналіз цифрових доказів, зміцнення міжнародного співробітництва та підвищення справедливості в судочинстві.
Сприяння загальному реагуванню уряду та міжвідомчій координації: створення національного координаційного механізму для сприяння співпраці між міністерствами та правоохоронними органами.
Сприяти практичній та ефективній регіональній співпраці: посилити трансакційне співробітництво, своєчасно обмінюватися інформацією та координувати дії.
Ці рекомендації допоможуть країнам Південно-Східної Азії впоратися з ключовими недоліками управління, зазначеними в звіті, підвищити обізнаність і здатність реагувати урядів, регуляторних органів та правоохоронних органів, що, в свою чергу, сприятиме регіональному співробітництву в сфері безпеки та боротьбі з транснаціональною організованою злочинністю.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочину, всі сторони повинні посилити міжнародне співробітництво](