Сьогодні, коли торгівля криптоактивами стає дедалі активнішою, поняття перевірки ідентичності (KYC), електронної перевірки ідентичності (eKYC), відмивання грошей (AML) та фінансування тероризму (CTF) привертають все більше уваги. Ці механізми є не лише вимогами регуляторів, а й важливими засобами забезпечення здорового розвитку галузі.
Аналіз основних понять
ідентифікація ( KYC )
Ідентифікація є процесом, за допомогою якого фінансові установи дізнаються про фон своїх клієнтів. Це не лише включає в себе збір основної ідентифікаційної інформації, але й вимагає проведення глибокого дью ділідженсу. Фінансові установи оцінюють ризики клієнтів через KYC, щоб запобігти Відмивання грошей та іншим незаконним діям. Основною метою KYC є підтвердження справжності ідентифікації клієнта, а також виявлення ризиків Відмивання грошей.
електронна ідентифікація ( eKYC )
eKYC є онлайн-версією KYC, яка має на меті підвищити ефективність та користувацький досвід. Користувачам потрібно лише подати необхідні документи через мобільний додаток, а установи використовують технології штучного інтелекту для автоматизованого перевірки та верифікації. eKYC значно скорочує час відкриття рахунків, одночасно знижуючи експлуатаційні витрати установ.
Боротьба з відмиванням грошей (AML)
AML є важливим заходом для запобігання потраплянню незаконних коштів у фінансову систему. Фінансові установи повинні перевіряти джерела коштів своїх клієнтів, моніторити та повідомляти про підозрілі транзакції. AML перевірки особливо зосереджені на тому, чи є клієнт у списку санкцій або чи є він політичною публічною особою.
Відмивання грошей(CTF)
Фінансування протидії тероризму має на меті перервати джерела фінансування терористичних організацій. Фінансові установи повинні перевіряти клієнтів, щоб забезпечити ненадання економічної підтримки терористам або пов'язаним організаціям. CTF залежить від санкційних списків і розвідувальних даних з різних джерел.
Перевірка ідентифікації в середовищі Web3
З швидким розвитком Web3 традиційні методи ідентифікації стикаються з новими викликами. З одного боку, Web3 підкреслює децентралізацію та захист конфіденційності; з іншого боку, вимоги регулювання та захист користувачів також не можна ігнорувати. У цій ситуації балансування між концепцією децентралізації та вимогами до відповідності стає важливою темою для галузі.
Одним з можливих рішень є поєднання KYC з технологією блокчейн. Наприклад, можна видавати сертифікаційні токени для адрес гаманців, які пройшли KYC, торгові платформи можуть на основі цього визначати ідентичність користувачів. Звісно, це рішення все ще потребує подальшого вдосконалення для протидії потенційним ризикам, таким як крадіжка гаманців.
Шлях відповідності крипто-компаній
Для підприємств, таких як криптовалютні біржі, життєво важливо знайти баланс між регуляторними вимогами та потребами користувачів. Варто звернути увагу на наступні пункти:
Просування eKYC, підвищення ефективності ідентифікації
Постійно оптимізувати процес ідентифікації, знижувати витрати
Активно спілкуватися з регуляторами, отримати професійну сертифікацію
Варто зазначити, що отримання ліцензії є лише початком. Як підтримувати відповідність вимогам, як швидше адаптуватися до регуляторного середовища, підприємствам все ще потрібно постійно досліджувати та працювати.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
KYC, AML та виклики відповідності шифрування активів в епоху Web3
Ідентифікація та AML у торгівлі криптоактивами
Сьогодні, коли торгівля криптоактивами стає дедалі активнішою, поняття перевірки ідентичності (KYC), електронної перевірки ідентичності (eKYC), відмивання грошей (AML) та фінансування тероризму (CTF) привертають все більше уваги. Ці механізми є не лише вимогами регуляторів, а й важливими засобами забезпечення здорового розвитку галузі.
Аналіз основних понять
ідентифікація ( KYC )
Ідентифікація є процесом, за допомогою якого фінансові установи дізнаються про фон своїх клієнтів. Це не лише включає в себе збір основної ідентифікаційної інформації, але й вимагає проведення глибокого дью ділідженсу. Фінансові установи оцінюють ризики клієнтів через KYC, щоб запобігти Відмивання грошей та іншим незаконним діям. Основною метою KYC є підтвердження справжності ідентифікації клієнта, а також виявлення ризиків Відмивання грошей.
електронна ідентифікація ( eKYC )
eKYC є онлайн-версією KYC, яка має на меті підвищити ефективність та користувацький досвід. Користувачам потрібно лише подати необхідні документи через мобільний додаток, а установи використовують технології штучного інтелекту для автоматизованого перевірки та верифікації. eKYC значно скорочує час відкриття рахунків, одночасно знижуючи експлуатаційні витрати установ.
Боротьба з відмиванням грошей (AML)
AML є важливим заходом для запобігання потраплянню незаконних коштів у фінансову систему. Фінансові установи повинні перевіряти джерела коштів своїх клієнтів, моніторити та повідомляти про підозрілі транзакції. AML перевірки особливо зосереджені на тому, чи є клієнт у списку санкцій або чи є він політичною публічною особою.
Відмивання грошей(CTF)
Фінансування протидії тероризму має на меті перервати джерела фінансування терористичних організацій. Фінансові установи повинні перевіряти клієнтів, щоб забезпечити ненадання економічної підтримки терористам або пов'язаним організаціям. CTF залежить від санкційних списків і розвідувальних даних з різних джерел.
Перевірка ідентифікації в середовищі Web3
З швидким розвитком Web3 традиційні методи ідентифікації стикаються з новими викликами. З одного боку, Web3 підкреслює децентралізацію та захист конфіденційності; з іншого боку, вимоги регулювання та захист користувачів також не можна ігнорувати. У цій ситуації балансування між концепцією децентралізації та вимогами до відповідності стає важливою темою для галузі.
Одним з можливих рішень є поєднання KYC з технологією блокчейн. Наприклад, можна видавати сертифікаційні токени для адрес гаманців, які пройшли KYC, торгові платформи можуть на основі цього визначати ідентичність користувачів. Звісно, це рішення все ще потребує подальшого вдосконалення для протидії потенційним ризикам, таким як крадіжка гаманців.
Шлях відповідності крипто-компаній
Для підприємств, таких як криптовалютні біржі, життєво важливо знайти баланс між регуляторними вимогами та потребами користувачів. Варто звернути увагу на наступні пункти:
Варто зазначити, що отримання ліцензії є лише початком. Як підтримувати відповідність вимогам, як швидше адаптуватися до регуляторного середовища, підприємствам все ще потрібно постійно досліджувати та працювати.