Застосування та розвиток Regtech у запобіганні фінансовим злочинам
Regtech(Технології регулювання) – це технологічні рішення, що використовуються для забезпечення дотримання законодавства в галузі та захисту прав споживачів. Вона широко застосовується у фінансовій сфері, допомагаючи підтримувати стабільність ринку, запобігати фінансовим злочинам і захищати інтереси звичайних інвесторів.
З розвитком фінансових технологій регуляторні технології відіграють дедалі важливішу роль у автоматизації та спрощенні відповідності. Багато фінансових установ і регуляторних органів використовують регуляторні технології для досягнення автоматизованої відповідності, моніторингу ринку та виявлення злочинності.
Поява віртуальних активів принесла нові виклики для традиційного фінансового регулювання. На відміну від традиційних ринків, ринок криптовалют працює цілодобово, трансакції між країнами відбуваються часто, а технічні деталі є складними. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли в режимі реального часу автоматично контролювати торговельні активності. Водночас, прозорість блокчейну також створює можливості для більш ефективного регулювання.
На ринку віртуальних активів KYC, боротьба з відмиванням грошей та моніторинг зловживань на ринку повинні поєднувати дані з блокчейну та поза ним. Особливо в сфері децентралізованих фінансів ( DeFi ), через відсутність бар'єрів для входу, злочинці можуть більш легко використовувати це. Тому регулятори та торгові платформи потребують спеціалізованих криптографічних інструментів для виявлення різних нових фінансових злочинів.
На ринку криптовалют існують деякі унікальні форми зловживань, такі як інсайдерська торгівля на DEX та шахрайство з смарт-контрактами. Дослідження показують, що серед DeFi токенів, що торгуються на основних біржах, більше половини мають інсайдерську торгову діяльність. Тим часом, шахраї в середньому створюють новий шахрайський токен кожні 4 хвилини. Проте ці дії можуть бути виявлені та позначені на блокчейні вчасно.
У сфері регуляторних рамок нещодавно опубліковані рекомендації для платформ віртуальних активів у Гонконгу вважаються однією з найбільш розвинених та всеосяжних ліцензійних систем у світі. Ці рекомендації вимагають від платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку. Деякі професійні рішення в сфері регтех можуть допомогти біржам задовольнити регуляторні вимоги та реалізувати розумну комплаєнс на ланцюгу.
Загалом, з розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології переживають важливі зміни. У майбутньому регуляторні технології повинні постійно інновуватися, щоб реагувати на нові форми фінансових злочинів, одночасно врівноважуючи інновації на ринку та управління ризиками.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
4
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MintMaster
· 54хв. тому
Це регулювання занадто складне.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MercilessHalal
· 08-13 06:09
Регулювання? Чому б одразу не заборонити і все?
Переглянути оригіналвідповісти на0
AlwaysMissingTops
· 08-13 06:08
Ця пастка врешті-решт лише зробить сірий ринок ще темнішим.
Regtech сприяє інноваційному розвитку запобігання злочинності на ринку віртуальних активів
Застосування та розвиток Regtech у запобіганні фінансовим злочинам
Regtech(Технології регулювання) – це технологічні рішення, що використовуються для забезпечення дотримання законодавства в галузі та захисту прав споживачів. Вона широко застосовується у фінансовій сфері, допомагаючи підтримувати стабільність ринку, запобігати фінансовим злочинам і захищати інтереси звичайних інвесторів.
З розвитком фінансових технологій регуляторні технології відіграють дедалі важливішу роль у автоматизації та спрощенні відповідності. Багато фінансових установ і регуляторних органів використовують регуляторні технології для досягнення автоматизованої відповідності, моніторингу ринку та виявлення злочинності.
Поява віртуальних активів принесла нові виклики для традиційного фінансового регулювання. На відміну від традиційних ринків, ринок криптовалют працює цілодобово, трансакції між країнами відбуваються часто, а технічні деталі є складними. Це вимагає, щоб регуляторні технології могли в режимі реального часу автоматично контролювати торговельні активності. Водночас, прозорість блокчейну також створює можливості для більш ефективного регулювання.
На ринку віртуальних активів KYC, боротьба з відмиванням грошей та моніторинг зловживань на ринку повинні поєднувати дані з блокчейну та поза ним. Особливо в сфері децентралізованих фінансів ( DeFi ), через відсутність бар'єрів для входу, злочинці можуть більш легко використовувати це. Тому регулятори та торгові платформи потребують спеціалізованих криптографічних інструментів для виявлення різних нових фінансових злочинів.
На ринку криптовалют існують деякі унікальні форми зловживань, такі як інсайдерська торгівля на DEX та шахрайство з смарт-контрактами. Дослідження показують, що серед DeFi токенів, що торгуються на основних біржах, більше половини мають інсайдерську торгову діяльність. Тим часом, шахраї в середньому створюють новий шахрайський токен кожні 4 хвилини. Проте ці дії можуть бути виявлені та позначені на блокчейні вчасно.
У сфері регуляторних рамок нещодавно опубліковані рекомендації для платформ віртуальних активів у Гонконгу вважаються однією з найбільш розвинених та всеосяжних ліцензійних систем у світі. Ці рекомендації вимагають від платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку. Деякі професійні рішення в сфері регтех можуть допомогти біржам задовольнити регуляторні вимоги та реалізувати розумну комплаєнс на ланцюгу.
Загалом, з розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології переживають важливі зміни. У майбутньому регуляторні технології повинні постійно інновуватися, щоб реагувати на нові форми фінансових злочинів, одночасно врівноважуючи інновації на ринку та управління ризиками.