Формування портфеля для захисту від екстремальних ризиків
У сучасному складному і мінливому фінансовому середовищі, як розробити портфель інвестицій, що здатний витримати різкі коливання ринку, стало предметом уваги багатьох інвесторів. У наступному матеріалі ми розглянемо цю тему та надамо кілька практичних стратегічних порад.
Поточна ситуація: світ, сповнений криз
Ми знаходимося в суперечливий період: фондовий ринок постійно б'є рекорди, але прибутковість довгострокових державних облігацій залишається високою; долар сильний, але споживання слабке; штучний інтелект викликає капітальний бум, але світ стикається з фрагментацією та ризиками війни.
Геополітична ситуація також стає дедалі напруженішою: ситуація на Близькому Сході нестабільна, конфлікт на індійсько-пакистанському кордоні загострюється, війна в Україні триває. Внутрішньополітична ситуація в США також має невизначеність, що може вплинути на майбутній напрямок економічної політики.
Ключ до збереження багатства: створення стійкого інвестиційного портфеля
У таких умовах основною метою інвестування не повинно бути прагнення до максимальної прибутковості, а забезпечення того, щоб активи могли витримати екстремальні удари. Як сказав один досвідчений інвестор: "Справжнє, що визначає вашу фінансову долю, - це не середня прибутковість, а можливість уникнути моменту "нульового балансу"."
Навіть якщо портфель має річну прибутковість 15%, однак зазнавши падіння на 80%, може бути важко відновитися. Тому дуже важливо створити інвестиційну структуру, яка зможе пережити бурю.
П'ять основних принципів інвестиційного захисту
Безпечні активи не є синонімом активів з низькою волатильністю. Справжні активи для хеджування повинні зростати в умовах системного краху.
Остерігайтеся ефекту зворотного впливу складних відсотків. У екстремальних умовах ринок, складні відсотки можуть стати найбільш руйнівною силою.
Готуватися до найгіршого сценарію, а не прогнозувати майбутнє. Основна увага приділяється створенню портфеля активів, здатного впоратися з різними ситуаціями.
Шукати структуру доходу з конвексністю. Тобто в нормальні часи незначні збитки або нульовий результат, але в екстремальних подіях можна отримати множинний прибуток.
Географічна та кастодіальна диверсифікація. Місце зберігання активів та способи їхнього кастодіального обслуговування є критично важливими для контролю ризиків.
Побудова "хеджованого інвестиційного портфеля"
Можливий план розподілу активів є:
90-95% розміщено в активи з низьким ризиком та стабільним доходом, такі як короткострокові державні облігації, готівка, акції з високими дивідендами тощо
5-10% буде вкладено в активи з високим важелем для "хеджування хвостових ризиків", такі як довгі позиції на індекс волатильності, глибокі пут-опціони, дорогоцінні метали тощо
Ця структура може виглядати посередньо в нормальні часи, але забезпечує ефективний захист під час різких коливань ринку.
"Чорнобілий лебідь живе в 2025 році"
Враховуючи поточне ризикове середовище, можна застосувати такі стратегічні підходи до розподілу активів:
Базовий рівень: здорова тіло
Підтримуйте гарний стан здоров'я та навички виживання, щоб бути готовими до різних ситуацій.
Перший рівень: активи, що протистоять системному ризику ( 5-10% )
Включаючи фізичне золото, криптовалюту (, зберігання в холодному гаманці ), закордонні активи тощо, для протидії екстремальним системним ризикам.
Другий рівень: хеджування ризиків на кінець активів ( 3-7% )
Включаючи опціони на продаж фондових індексів, довгі позиції на індекс волатильності, опціони на купівлю золота тощо, використовуються для отримання високих прибутків під час різких коливань на ринку.
Третій рівень: ліквідність та активи зростання ( 70-90% )
включаючи ETF короткострокових облігацій, глобальні акції з високими дивідендами, нерухомість на ринках, що розвиваються тощо, для забезпечення стабільного грошового потоку та довгострокового зростання.
Висновок
У світі, де невизначеність зростає, інвестори повинні створити портфель активів, здатний адаптуватися до різних обставин. Розумно розподіляючи різні типи активів, ми можемо захистити капітал і підготуватися до можливостей у майбутньому. Пам'ятайте, що гарна оборона часто приносить гарну атаку.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
4
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
BankruptcyArtist
· 46хв. тому
Навіть програючи гроші, потрібно робити це з розумом.
Переглянути оригіналвідповісти на0
UncommonNPC
· 08-14 00:27
Гнучка комбінація все ще вимагає додавання золота!
Побудова стійкого інвестиційного портфеля для протидії екстремальним ринковим ризикам
Формування портфеля для захисту від екстремальних ризиків
У сучасному складному і мінливому фінансовому середовищі, як розробити портфель інвестицій, що здатний витримати різкі коливання ринку, стало предметом уваги багатьох інвесторів. У наступному матеріалі ми розглянемо цю тему та надамо кілька практичних стратегічних порад.
Поточна ситуація: світ, сповнений криз
Ми знаходимося в суперечливий період: фондовий ринок постійно б'є рекорди, але прибутковість довгострокових державних облігацій залишається високою; долар сильний, але споживання слабке; штучний інтелект викликає капітальний бум, але світ стикається з фрагментацією та ризиками війни.
Геополітична ситуація також стає дедалі напруженішою: ситуація на Близькому Сході нестабільна, конфлікт на індійсько-пакистанському кордоні загострюється, війна в Україні триває. Внутрішньополітична ситуація в США також має невизначеність, що може вплинути на майбутній напрямок економічної політики.
Ключ до збереження багатства: створення стійкого інвестиційного портфеля
У таких умовах основною метою інвестування не повинно бути прагнення до максимальної прибутковості, а забезпечення того, щоб активи могли витримати екстремальні удари. Як сказав один досвідчений інвестор: "Справжнє, що визначає вашу фінансову долю, - це не середня прибутковість, а можливість уникнути моменту "нульового балансу"."
Навіть якщо портфель має річну прибутковість 15%, однак зазнавши падіння на 80%, може бути важко відновитися. Тому дуже важливо створити інвестиційну структуру, яка зможе пережити бурю.
П'ять основних принципів інвестиційного захисту
Безпечні активи не є синонімом активів з низькою волатильністю. Справжні активи для хеджування повинні зростати в умовах системного краху.
Остерігайтеся ефекту зворотного впливу складних відсотків. У екстремальних умовах ринок, складні відсотки можуть стати найбільш руйнівною силою.
Готуватися до найгіршого сценарію, а не прогнозувати майбутнє. Основна увага приділяється створенню портфеля активів, здатного впоратися з різними ситуаціями.
Шукати структуру доходу з конвексністю. Тобто в нормальні часи незначні збитки або нульовий результат, але в екстремальних подіях можна отримати множинний прибуток.
Географічна та кастодіальна диверсифікація. Місце зберігання активів та способи їхнього кастодіального обслуговування є критично важливими для контролю ризиків.
Побудова "хеджованого інвестиційного портфеля"
Можливий план розподілу активів є:
Ця структура може виглядати посередньо в нормальні часи, але забезпечує ефективний захист під час різких коливань ринку.
"Чорнобілий лебідь живе в 2025 році"
Враховуючи поточне ризикове середовище, можна застосувати такі стратегічні підходи до розподілу активів:
Базовий рівень: здорова тіло
Підтримуйте гарний стан здоров'я та навички виживання, щоб бути готовими до різних ситуацій.
Перший рівень: активи, що протистоять системному ризику ( 5-10% )
Включаючи фізичне золото, криптовалюту (, зберігання в холодному гаманці ), закордонні активи тощо, для протидії екстремальним системним ризикам.
Другий рівень: хеджування ризиків на кінець активів ( 3-7% )
Включаючи опціони на продаж фондових індексів, довгі позиції на індекс волатильності, опціони на купівлю золота тощо, використовуються для отримання високих прибутків під час різких коливань на ринку.
Третій рівень: ліквідність та активи зростання ( 70-90% )
включаючи ETF короткострокових облігацій, глобальні акції з високими дивідендами, нерухомість на ринках, що розвиваються тощо, для забезпечення стабільного грошового потоку та довгострокового зростання.
Висновок
У світі, де невизначеність зростає, інвестори повинні створити портфель активів, здатний адаптуватися до різних обставин. Розумно розподіляючи різні типи активів, ми можемо захистити капітал і підготуватися до можливостей у майбутньому. Пам'ятайте, що гарна оборона часто приносить гарну атаку.