Документ, виданий економістами BIS, пропонує використовувати блокчейн як історію транзакцій для подолання обмежень, з якими стикаються сучасні заходи AML при роботі з децентралізованими активами, такими як криптовалюти та стейблкоїни, з метою захисту установ, що займаються виведенням коштів.
BIS Bulletin пропонує використовувати історію блокчейн для створення крипто AML оцінки
Розширення криптовалют і стейблкоїнів спонукає традиційні фінансові установи впроваджувати нові концепції, щоб запобігти їх використанню для незаконних цілей. Нова стаття, видана Банком міжнародних розрахунків (BIS), пропонує використовувати блокчейн для визначення рейтингу протидії відмиванню грошей (AML) для кожної криптоадреси, що допомагає установам справлятися з питаннями дотримання вимог.
Бюлетень з назвою "Підхід до дотримання вимог AML для криптоактивів" коментує неефективність сучасних методів оцінки того, чи є криптовалютні кошти незаконними, враховуючи їхню залежність від децентралізованих, невизначених операторів, таких як валідатори або майнери, для переміщення цих коштів.
Економісти закликають використовувати ту ж структуру, яка робить криптовалюту імунною до традиційних підходів AML для оцінки ризику, пов'язаного з угодами з конкретною адресою гаманця або транзакцією.
«Оскільки повна історія транзакцій в блокчейні є загальнодоступною, це може допомогти у оцінці того, наскільки тісно певна одиниця криптоактиву пов'язана з минулою чи поточною незаконною діяльністю», підкреслює бюлетень.
Зазначений бал AML може бути виданий стосовно цієї історії транзакцій. Бал AML буде генеруватися за шкалою від 0 до 100 балів, причому адреси з 100 балами є найчистішими, а 0 - найризикованішими. Це допоможе банківським платформам, які використовуються як виходи (, де криптовалюта обмінюється на фіат), оцінити, чи слід їм завершити запитувані транзакції або відмовитися від взаємодії з адресою, що має позначку.
У документі пояснювалося:
Криптобіржі, емітенти стейблкоїнів та банки можуть застосовувати запобіжні заходи, розглядаючи мінімальні вимоги до оцінки відповідності AML для обміну криптомонет на готівку, що допоможе запобігти надходженню коштів з незаконної діяльності до традиційної грошової системи.
Різні установи мали б різні рівні толерантності до адрес з високим ризиком в залежності від їхніх операційних принципів, юрисдикції та регуляторних рамок. Наприклад, магазин, що продає подарункові картки, матиме вищу толерантність, ніж банк, що пропонує інвестиційні можливості в криптовалюті.
Читати далі: Дослідження BIS показує, що низьковартісні перекази Bitcoin перебудовують грошові перекази на фоні високих традиційних витрат
Читати далі: BIS Відмовляється від участі в проекті Mbridge: Він «не був створений для обслуговування BRICS»
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Бюлетень BIS пропонує оновлення Крипто AML заходів з оцінками Відповідності
Документ, виданий економістами BIS, пропонує використовувати блокчейн як історію транзакцій для подолання обмежень, з якими стикаються сучасні заходи AML при роботі з децентралізованими активами, такими як криптовалюти та стейблкоїни, з метою захисту установ, що займаються виведенням коштів.
BIS Bulletin пропонує використовувати історію блокчейн для створення крипто AML оцінки
Розширення криптовалют і стейблкоїнів спонукає традиційні фінансові установи впроваджувати нові концепції, щоб запобігти їх використанню для незаконних цілей. Нова стаття, видана Банком міжнародних розрахунків (BIS), пропонує використовувати блокчейн для визначення рейтингу протидії відмиванню грошей (AML) для кожної криптоадреси, що допомагає установам справлятися з питаннями дотримання вимог.
Бюлетень з назвою "Підхід до дотримання вимог AML для криптоактивів" коментує неефективність сучасних методів оцінки того, чи є криптовалютні кошти незаконними, враховуючи їхню залежність від децентралізованих, невизначених операторів, таких як валідатори або майнери, для переміщення цих коштів.
Економісти закликають використовувати ту ж структуру, яка робить криптовалюту імунною до традиційних підходів AML для оцінки ризику, пов'язаного з угодами з конкретною адресою гаманця або транзакцією.
«Оскільки повна історія транзакцій в блокчейні є загальнодоступною, це може допомогти у оцінці того, наскільки тісно певна одиниця криптоактиву пов'язана з минулою чи поточною незаконною діяльністю», підкреслює бюлетень.
Зазначений бал AML може бути виданий стосовно цієї історії транзакцій. Бал AML буде генеруватися за шкалою від 0 до 100 балів, причому адреси з 100 балами є найчистішими, а 0 - найризикованішими. Це допоможе банківським платформам, які використовуються як виходи (, де криптовалюта обмінюється на фіат), оцінити, чи слід їм завершити запитувані транзакції або відмовитися від взаємодії з адресою, що має позначку.
У документі пояснювалося:
Різні установи мали б різні рівні толерантності до адрес з високим ризиком в залежності від їхніх операційних принципів, юрисдикції та регуляторних рамок. Наприклад, магазин, що продає подарункові картки, матиме вищу толерантність, ніж банк, що пропонує інвестиційні можливості в криптовалюті.
Читати далі: Дослідження BIS показує, що низьковартісні перекази Bitcoin перебудовують грошові перекази на фоні високих традиційних витрат
Читати далі: BIS Відмовляється від участі в проекті Mbridge: Він «не був створений для обслуговування BRICS»