Оптимізація стратегії отримання доходу від стейблкоїнів: дослідження нових можливостей у Децентралізованих фінансах

У нинішніх умовах високого індексу долара США та зниження ризикових активів, як отримати прибуток від доларових активів стало основною темою для інвесторів. Нещодавно кілька провідних проектів DeFi також активно шукають можливості отримання доходу з бездіяльних доларових активів. У цій статті буде розглянуто кілька нових стратегій отримання доходу зі стейблкоїнів, щоб надати інвесторам більше вибору.

Convex:USDD+3Crv стратегія

USDD є стейблкоїном, що управляється певною установою. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить 725 мільйонів, вартість забезпечення – 2,23 мільярда доларів, а співвідношення забезпечення перевищує 300%. З цих 9,9 мільярда є забезпеченням у вигляді USDC, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що свідчить про низький коефіцієнт ризику.

Деяка торговельна платформа нещодавно зняла HUSD, одночасно запустивши кілька торгових пар USDD та скасувавши комісії, що також сприяє розвитку USDD.

Наразі на Convex, річна дохідність USDD+3Crv пулу (APR) становить 19.66%, а APR для USDD+FRAXBP становить 21.18%. Перший містить чотири стейблкоїни: USDD, DAI, USDT, USDC, а другий включає три стейблкоїни: USDD, FRAX, USDC.

Кроки операції:

1. Увійдіть на сторінку Convex USDD+3Crv, щоб внести підтримувані стейблкоїни через Curve.
2. Потрібно стейкати отримані LP монети в Convex

Варто відзначити, що в екосистемі певного блокчейна використання USDD є більш широким. Наприклад, річна прибутковість торгової пари USDD-USDT на певній платформі може досягати 41,9%(, потрібно заблокувати та закласти токени платформи), а річна прибутковість депозитів USDD на певній платформі кредитування становить 9,52%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Canto:USDT+NOTE стратегія

Canto є EVM-сумісним DeFi публічним блокчейном в екосистемі Cosmos, який має такі функції, як DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна заблокована вартість Canto (TVL) становить приблизно 100 мільйонів доларів.

Кредитна платформа Canto показує, що APR для NOTE/USDT LP становить 32.14%, а для NOTE/USDC LP – 29.47%. NOTE – це стейблкоїн, який випускається в екосистемі Canto шляхом надмірної застави, при цьому ліквідація не відбувається, коли заставою є USDC та USDT.

Рекомендації щодо дій:

1. Використання частини USDT як забезпечення для випуску NOTE
2. Забезпечити ліквідність за допомогою випущених NOTE та залишкового USDT
3. Потрібно закласти отримані LP монети на платформу кредитування

Потрібно звернути увагу, що кросчейн-операції Canto є відносно складними, інвестори повинні повністю зрозуміти процес кросчейну перед тим, як проводити операції.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром: стратегія sUSD+LUSD

Velodrome є DEX на Optimism, наразі TVL складає 8200 мільйонів доларів, а масштаб на цій мережі перевищує деякі відомі DEX.

sUSD та LUSD - це два відносно безпечні проекти стейблкоїнів. Наразі APR для ліквідності в парі sUSD/LUSD у Velodrome становить 16.12%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio:HAY+BUSD стратегія

Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на певному блокчейні. Користувачі можуть перевищувати заставу для кредитування децентралізованого стейблкоїну HAY екосистеми Helio.

Відомий DEX спеціально додав на свою сторінку Swap вхід для обміну HAY та BUSD на StableSwap, що свідчить про певну ринкову визнаність HAY. Наразі TVL Helio становить 92 мільйонів доларів.

Кроки операції:

1. Надання ліквідності для торгової пари HAY/BUSD стейблкоїн на деякому DEX
2. Потрібно застейкати отримані LP монети в Helio
3. Сторінка Farming Helio показує APR HAY/BUSD Stable LP на рівні 19.77%

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистемна стратегія Wombat Exchange

Wombat Exchange є DEX для обміну стейблкоїнів на певному блокчейні, що має низький сліп і спільну ліквідність. Цей проект отримав інвестиційну підтримку від кількох відомих установ.

Наразі медіана APR для USDC, USDT, DAI та BUSD у основному пулі Wombat становить відповідно 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57%( включає блокування WOM та прискорення володіння veWOM).

Навколо Wombat з'явилися подібні застосунки до Convex, такі як Wombex Finance та Magpie, через які можна отримати вищий дохід:

• Wombex(TVL 8949 мільйонів доларів): APR депозитів USDC, USDT, DAI, BUSD становлять відповідно 13.93%, 12.71%, 15.29%, 17.16%
• Magpie(TVL 2590万美元):APR для USDC, USDT, DAI, BUSD становлять відповідно 11.62%, 11.82%, 14.52%, 9.65%

Попередження про ризики: загальні ризики крипторинку досить високі, часті інциденти з безпекою, інвестори повинні обережно оцінювати ризики, диверсифікувати інвестиції та повністю усвідомлювати конкретні ризики кожного проєкту.

! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat