Relatório de Perspectivas do Ecossistema USDC 2025

Resumo Executivo

No último ano, o USDC fez progressos significativos em termos de crescimento econômico e maturidade da aplicação. Em 2024, o volume de circulação do USDC cresceu mais de 78% em relação ao ano anterior, com um volume mensal de transações de 1 trilhão de dólares, e um volume total de transações histórico superior a 18 trilhões de dólares. O USDC agora está disponível para mais de 500 milhões de carteiras de usuários finais, apoiando uma ampla gama de aplicações desde o mercado de capitais digitais até pagamentos globais.

USDC, como uma stablecoin baseada em dólares, além de herdar as vantagens do dólar, possui três fatores que podem acelerar sua adoção:

1. Clareza regulatória: as novas regras sobre stablecoins emergentes pavimentam o caminho para uma integração institucional mais ampla.
2. Escalabilidade da blockchain: melhorias na infraestrutura fazem com que o custo do pagamento em USDC seja apenas alguns centavos.
3. Otimização da experiência do utilizador: o número de conexões com as finanças tradicionais aumentou exponencialmente, desbloqueando mais cenários de aplicação.

A Circle está a construir uma internet de valor baseada em USDC, proporcionando uma atualização da rede financeira global. Espera-se que o ecossistema USDC acelere o seu desenvolvimento até 2025.

Estado atual do ecossistema USDC

Obtenção global de USD

A demanda por USDC é forte fora dos Estados Unidos. A Circle colabora com empresas de tecnologia financeira, novos bancos, entre outros, para entregar USDC diretamente aos clientes globais.

Exemplo:

• Nubank: o maior banco digital da América Latina, lançou serviços USDC no Brasil. 30% dos usuários de criptomoedas detêm USDC, 50% dos novos usuários entram com USDC.
• Lemon: carteira digital de criptomoedas líder na América Latina, os usuários detêm 137 milhões de USD em USDC, com um aumento de 21%.

mercado de ativos digitais

USDC como uma stablecoin regulamentada desempenha um papel importante no mercado de ativos digitais. Em 2024, a quantidade de USDC detida por exchanges centralizadas continua a crescer, e o USDC representa 69% do volume de negociação de stablecoins no DeFi.

Exemplo:

• Coinbase: USDC representa uma grande parte da liquidez e colaterais nas transações. A cadeia Base acumulou cerca de 562 mil milhões de USDC.
• Bullish: O volume de negociação diário de USDC é de 1.3 bilhões de dólares, representando 83% do total.
• dYdX: Utilizando CCTP para realizar a liquidez cross-chain de USDC, desde a sua implementação processou mais de 100 mil milhões de dólares em volume de transações.

pagamento

USDC está impulsionando o desenvolvimento de pagamentos globais, especialmente pagamentos transfronteiriços. A Circle já realizou pagamentos interempresariais em USDC em mercados principais como os Estados Unidos, Brasil e México.

Exemplo:

• Worldpay: Primeira instituição global de aquisição de comerciantes a oferecer liquidação direta em USDC.
• Mastercard: suporta que emissores e adquirentes utilizem USDC para liquidar transações.
• Zodia Markets: 40 mil milhões de dólares USDC emitidos anualmente, com um pagamento transfronteiriço médio de 3,5 milhões de dólares.
• MoneyGram: Facilitar remessas globais usando USDC na rede Stellar.

ajuda humanitária

USDC fornece uma forma mais eficiente e segura de distribuição de ajuda para organizações humanitárias.

Caso:

• Agência da ONU para Refugiados: distribuir assistência aos deslocados na Ucrânia usando USDC.
• Goodwall: utiliza USDC para recompensar os jovens por melhorarem as suas competências profissionais e ações em prol do ambiente.
• Ensuro: Apoiar serviços de seguros insuficientes no mercado usando USDC.

Tendências de Regulação de Políticas

2024 será um ano de avanços significativos na regulamentação das stablecoins:

• Circle tornou-se o primeiro emissor de stablecoins a cumprir as novas regras de listagem do Canadá
• Circle registrado no ADGM, expandindo negócios no Oriente Médio
• Circle tornou-se o primeiro emissor global de stablecoins a cumprir a regulamentação MiCA da União Europeia.
• Os dois partidos dos EUA já estabeleceram uma estrutura para as regras do mercado de stablecoins e criptomoedas.
• Espera-se que o Reino Unido, Brasil, Hong Kong e outros locais implementem regulamentação sobre stablecoins em 2025.

A clareza regulatória está cedendo lugar à cooperação, as stablecoins e os serviços financeiros baseados em blockchain estão expandindo a cobertura das finanças tradicionais.

Conclusão

USDC está a impulsionar a atualização das finanças globais para a Internet do Valor. Com a clarificação regulatória, o avanço tecnológico e a otimização da experiência do utilizador, espera-se que o ecossistema USDC se desenvolva rapidamente até 2025, trazendo serviços financeiros inclusivos para mais indivíduos e empresas.